AFPK 모듈 1 정리요약 (재무설계개론, 은퇴설계, 부동산설계, 상속설계)

목차

1. 재무설계개론
2. 은퇴설계
3. 부동산설계
4. 상속설계

본문내용

01 개인재무설계
*재무설계의 역사
한국FPSB - 자격인증기관, 한국FP협회 - 회원관리기능
재무설계 업계 생성 시발점 – 국제FP협회
IAFP(1970) - CFP Board(1985, 미국) - 국제CFP평의회(1990, 회원국들간의 유대를 강화하고 통일된 자격인증 정착 설립기구) - 국제FPSB(2004)
미국, 캐나다(CFP) / 호주, 일본, 한국(AFPK 존재)
국제FPSB는 미국을 제외한 회원국들을 관리, 감독하는 역할
국제FPSB는 CFP-Board의 소속으로 활동
*CFP 인증 요건 4E – Education, Ethics, Examination, Experience
(AFPK – Experience 제외)
*우리나라 재무설계 – 보험업 – 도입, 전문성, 윤리성 초보단계, 증권업 - 큰 효과X
- 한국 FP협회 – CFP Board와 업무제휴 (2000년 6월)
*생애주기별 재무관심사
사회초년기 : 저축 시작, 부채발생 시 부채관리
가족형성기 : 결혼자금 마련, 주태가련, 생활비 관리, 부채 관리, 위험관리
가족확장기/자녀양육기 : 자산증식에 대한 관심 증가, 은퇴설계 관심 시작
가족성숙기/중년기 : 은퇴설계 본격화
*재무설계의 특징
-소비자들은 재무설계에 대해 다소 부정적인 생각과 두려움을 갖음
-재무설계는 사전예방이 중요
-소비자들은 재무설계에 대한 수수료에 부담을 갖는 경향
-재무설계의 대상은 자산규모와 상관없이 모든 사람이 대상
-재무설계사나 금융주치의로서의 역할을 수행
*AFPK 독자적 수행 업무
고객과 협의하여 업무수행 범위 결정, 고객의 재무목표 및 니즈 파악, 고객으로부터 자료수집, 고객의 재무상태 분석 및 평가, 고객이 가입하고 있는 금융상품 안내와 설명, 고객으로부터 수집한 자료 토대로 현금흐름표와 자산부채상태표 작성, 고객의 재무목표 우선순위 결정
*재무설계사
고객의 재무적, 비재무적 자료를 수집, 분석한 후 목표를 달성할 수 있도록 재무설계안을 계획, 실행, 점검하는 과정. 주로 재무적 목표를 달성할 수 있도록 조언(목표 구체적)

참고자료

· 없음