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AFPK - 재무설계 개론

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최초등록일 2014.02.13 최종저작일 2014.02
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AFPK - 재무설계 개론
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    목차

    제 1장 개인재무설계
    제 2장 재무설계 프로세스
    제 3장 개인 재무제표
    제 4장 예산
    제 5장 소비자 신용과 개인 신용관리
    제 6장 소비자 금융 및 부채관리

    본문내용

    제 1장 개인재무설계
    제 I절 재무설계의 역사 및 국내도입 배경
    01 재무설계의 탄생과 발전과정
    02 CFP Board of Standards, International CFP Council 및 FPSB의 탄생
    가. CFP Board of Standards의 발족
    4E – Education, Examination, Experience, Ethics
    나. International CFP Council 설립
    다. 국제FPSB(Financial Planning Standards Board)의 탄생
    03 재무설계제도의 국내도입 배경과 자격인증제도
    가. 우리나라에서의 재무설계 도입 배경
    나. 한국FP협회의 창립과 CFP 제도 국내 도입
    다. 국내의 자격인증제도
    호주, 일본을 비롯한 일부 아시아 국가에서 AFPK와 같은 예비자격 수여
    제 II절 재무설계의 개념
    01 개인재무설계의 의미
    개인이 가지고 있는 재무적 및 비재무적 자원을 적절하게 관리하는 일련의 과정
    02 재무설계의 필요성
    가. 금융환경 변화에 따른 필요성
    자유화, 겸업화, 국제화
    나. 인구통계적 변화에 따른 필요성
    고령화, 은퇴준비, 노후대비
    다. 소비자의 니즈 변화에 따른 필요성
    소비자 인식과 선호의 변화, 재무적인 측면 + 비재무적인 측면
    03 재무설계의 대상
    연령/자산규모 상관 없이 누구에게나 재무 설계 필요
    04 재무설계가 필요한 특별한 상황
    가. 투자상품이 복잡하거나 다수일 때
    나. 자산증가와 자산배분
    다. 경제 및 시장상황이 나빠질 때
    라. 상속재산이 생겼을 때
    마. 개인 신상 및 가족구성원의 변화가 있을 때
    바. 생애주기상의 변화가 있을 때

    참고자료

    · 없음
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