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글로벌금융투자의이해 ) 금융상품투자의 기초, 분산투자, CAPM 등. 글로벌 스마트 베타(CAPM, 시장이상현상, 스마트베타 종류) 파생상품의 활용(환헤지전략, 차익거래, 구조화상품)2025.01.291. 주가지수 관련 금융상품 투자(분산투자)와 소수 종목 집중투자 투자는 확실하지 않지만 발생할 수 있는 미래 소득을 위해서 확실한 현재의 소비를 희생하는 경제적 활동이다. 현시대를 살아가는 사회인이라면 누구나 근로를 하여 얻는 소득 외에도 다른 방식으로도 소득을 얻고자 하는 욕구가 있기 때문에 투자에 대한 관심은 현재 어느 때보다 쏠리고 있다. 분산투자란 예금, 주식, 펀드, 부동산 등의 각 성격이 다른 자산에 나누어 투자하는 것을 말한다. 분산투자의 가장 대표적이면서도 큰 장점은 손해를 줄일 수 있다는 것이다. 그러나 집중투자는...2025.01.29
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55세 은퇴 이후 100살까지 생존을 가정한 은퇴 재무설계2025.01.031. 주식 투자 주식 투자에 대해 상당한 관심을 가지고 있으며, 20대 중반부터 지속적으로 소득의 일정 금액을 주식 매수에 사용하고 있다. 다양한 커뮤니티와 유튜브 채널을 통해 정보를 확보하며, 안정적인 배당주와 S&P500 지수 투자에 집중하고 있다. 적절한 수준의 리스크를 감내하며 수익률이 높은 투자를 지향한다. 2. 적금 투자 전 세계적으로 금리가 높은 상황에서 자산의 일정 부분을 현금으로 보유하기 위해 적금 투자를 지속적으로 하고 있다. 예금자 보호법의 적용을 받는 5000만원까지는 이자율이 높은 은행을 중심으로 분산 투자하...2025.01.03
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우리나라 국민연금제도는 1988년에 실시되었고, 완전노령연금은 2008년부터 지급되었다2025.04.261. 국민연금제도 우리나라 국민연금제도는 1988년에 실시되었고, 완전노령연금은 2008년부터 지급되었다. 연금급여의 종류로는 노령연금, 분할연금, 장애연금, 유족연금, 반환일시금 및 사망일시금 등이 있는데, 아직 우리나라 노령연금수급액은 고령사회에서 노후생활을 하기에 매우 부족한 실정이다. 2. 퇴직연금 퇴직연금은 2005년에 도입되었으며, 기업에서 근로자들의 재직 기간에 퇴직급여 재원을 금융회사에 직접 적립하고 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도이다. 최근 경기 악화로 인해 근속 연수가 짧아지면서 퇴직금 수령액이 줄어들고 있어,...2025.04.26
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주식기초지식(분산투자 따라하기, 차트분석의 특징)2025.04.301. 분산투자 분산투자는 체계적 위험을 줄이고 비체계적 위험을 줄이는 방법이다. 체계적 위험은 투자시기를 분산하여 줄일 수 있고, 비체계적 위험은 상반되는 주식으로 분산 투자하여 줄일 수 있다. 또한 자금 규모에 따라 종목 수를 최대 5개까지만 투자하는 것이 좋다. 분산투자는 수량보다 금액 기준으로 해야 한다. 2. 분산포트폴리오 유형 분산포트폴리오 유형에는 안정적 수익추구형, 적극적 수익추구형, 절충형이 있다. 안정적 수익추구형은 KOSPI200 추종 ETF, 업종 대표 주도주 또는 저평가주, 고배당주로 구성된다. 적극적 수익추구...2025.04.30
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투자 결정시 고려해야할 요인으로 수익률과 위험2025.01.201. 수익률의 개념 수익률은 투자자가 투자 활동을 통해 얻는 수익의 비율을 나타내며, 이는 투자 결정에서 가장 매력적인 요소로 간주된다. 수익률은 투자 금액에 대한 순수익의 비율로 계산되며, 일반적으로 연간 수익률(Annual Rate of Return)로 표현된다. 다양한 투자 수단, 예를 들어 주식, 채권, 부동산, 그리고 펀드 등의 수익률은 각기 다른 형태의 수익을 제공하며, 이는 배당금, 이자, 자본 이득 등으로 구분될 수 있다. 수익률은 투자자의 주요 목표인 자산 증대를 측정하는 핵심 지표로 작용하며, 높은 수익률은 투자자...2025.01.20
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투자 결정시 고려해야 할 요인으로 수익률과 위험2025.05.061. 투자의 정의 투자는 이자소득이나 자본이득을 목적으로 자금을 지출하는 행위이다. 즉 장기적으로 더 높은 수익을 얻고자 가격 변동성이 있는 투자 수단인 채권, 주식 혹은 간접투자상품을 구입하는 것을 말한다. 그리고 여기서 가격 변동성이 있다는 점은 투자의 결과가 반드시 양의 수익이 아닌 음의 수익을 가져올 수도 있다는 말이다. 즉 수익에 불확실성이 있다는 의미이므로 이러한 수익의 불확실성을 위험이라고 부르고 있다. 2. 투자에 따르는 위험 투자를 하게 되면 우리는 언젠가 투자위험이라는 현실을 직면해야 할 때가 온다. 보통 펀드의 ...2025.05.06
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주식의 가치평가에 대해 설명하시오2025.01.191. 주식 가치평가 특정 자산의 가치는 이익 제공과 비용 지급이 모두 충족되고 있음을 의미한다. 자산을 보유하는 데 따른 크고 작은 편의 가치를 통해 고저가 평가가 가능하다는 얘기다. 높은 이익과 가치가 얽히면 그에 따른 리스크가 있다. 따라서 각 상품은 적절한 고위험, 중위험, 저위험에 따라 유통되어야 하며 각 포트폴리오는 목표수익률에 따라 다르게 구성되어야 한다. 이러한 평가를 위한 기본 모델은 장래 현금의 현재 가치의 합계로서 정의되지만, 일반적으로 V0=CF1/(1+k)1+(1+k)2+…(1+k)n으로 정의된다. 2. CAP...2025.01.19
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경영혁신 아마존의 혁신 사례2025.01.191. 아마존 기업 소개 아마존은 월스트리트 펀드회사의 부사장으로 있던 제프 베조스(Jeff Bezos)가 인터넷의 잠재력을 높이 평가하면서 시작되었다. 인터넷이라는 기술이 막 대중에게 제공되기 시작한 90년대 초 인터넷 사용자가 연평균 2400%가 증가한다는 것을 알고 인터넷을 이용한 사업을 시작하기로 결심하고 직장을 퇴사하였다. 인터넷을 이용한 사업 아이템을 찾고 있던 차, 작은 부피로 배송이 용이하며, 저렴한 가격으로 소비자들이 부담 없이 구매가 가능하고 적은 품질손상으로 위험부담이 적은 품목으로 서적을 선정하여 아마존의 첫 취...2025.01.19
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[제주대 대학생을 위한 실용금융] 토론2025.05.151. 실용금융을 선택하게 된 이유 실용금융 수업을 선택한 이유는 미래를 미리 준비하고, 돈의 가치를 배우며, 효율적인 금융 관리법을 배워 경제적으로 자립할 수 있는 능력을 기르기 위해서이다. 또한 수업 내용이 실생활에 어떻게 적용되는지 이해하고 성숙해질 수 있다는 점에서 선택하게 되었다. 2. 금리 변화에 대한 설명 금리가 상승하면 대출금리가 올라가 소비와 기업 투자가 줄어들어 경기가 둔화될 수 있다. 반면 금리가 하락하면 대출이 활성화되고 소비와 기업 투자가 증가하여 경기가 활성화될 것으로 예상된다. 3. 연금저축과 연금보험의 차...2025.05.15
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부동산투자 7계명2025.04.261. 부동산 정보 수집 부동산 정보는 현장에서 직접 얻어야 하며, 분양업자의 말만 믿어서는 안 된다. 정확한 정보를 얻기 위해서는 직접 현장을 방문하여 부동산 가치를 확인해야 한다. 2. 수익성 있는 부동산 투자 부동산 투자에서는 시세차익보다는 부동산 이용을 통한 수익이 더 중요해졌다. 매달 이익을 얻을 수 있는 부동산에 투자하는 것이 좋다. 3. 부동산 정책 및 제도 이해 부동산 정책과 제도에 대한 이해가 중요하다. 새로운 규제 정책이 나와도 틈새가 생길 수 있으므로, 부동산 정책과 제도에 대한 이해도가 높으면 좋은 수익률을 올릴...2025.04.26
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