[경제]나의 재무모표 및 자산 상태 및 수지상태 분석 보고서

소개

이 보고서는 현재 자신이 가지고 있는 재무목표를 실행하기 위하여 현재 자신의 자산 상태와 수지 상태를 분석하여 최종적으로 재무목표를 이룰 수 있도록 하는 과정을 담은 보고서이다. 재테크를 위한 가장 기본이 되는 분석틀로서 막막한 분석에 대한 틀을 잡아주는 데에 이 레포트의 목적이 있다. 이러한 비슷한 형태의 보고서 제출을 해야될 때 참고함으로써 유사하게 작성한다면 분명 좋은 점수를 받을 수 있을 것이다.

목차

1. 재무목표
2, 나의 자산상태 표
3. 나의 자산상태 분석
4. 나의 수지상태 표
5. 나의 수지상태 분석
6. 결론

본문내용

재무목표
① 올해 11월에 유럽으로 1달 동안 배낭여행을 가기 위해서 2백 만원이 필요하다.
② 올해 12월에 호주로 3개월짜리 어학연수를 받으러 가기 위해서 4백 만원이 필요하다.
③ 두 가지 일을 하기 위해서는 지금부터 8개월 동안 6백 만원을 모아야 한다(8개월 동안의 단기 목표)

나의 자산 상태 분석
부채가 적고 자산이 많지만 화폐자산이 아니라서 현재 가치가 부족하다. 화폐 자산의 확보가 중요하다. 아르바이트 급여와 용돈을 병행해서 저축하는 것이 가장 빠른 방법이라고 생각한다. 단기 목표이므로 저축 후에는 절대로 돈을 빼서 쓰면 안 된다는 스스로 다짐도 해두었다
나의 수지 상태 표 분석
7~10월 까지는 한 달에 130만원을 저축하여 4개월 동안 5백20만원을 만들 수 있다. 그렇다면 나머지 80만원을 4개월 동안 만들면 된다. 그렇다면 현재를 분석해 보는 것이 필요하다. 현재 수입이 53만원이면 적은 돈은 아니라고 생각한다. 하지만 지출이 53만원이라서 현재 모아둔 돈이 없다. 재무 상태 표에서 예금이 되어 있던 돈은 카드 대금과 휴대폰 대금 등으로 결제되어 나가는 돈이기 때문에 잔고는 다시 0이 된다. 그러므로 지출을 줄이는 방법을 모색하는 것이 필요하다
1) 교통비와 휴대폰 요금은 거의 고정으로 묶여 있다. 교통비는 정해져 있으며 휴대폰 요금은 정액제로 쓰고 있는 부분이 있어서 거의 고정적으로 이 정도의 요금이 나온다. 필요하지만 부가 서비스 이용을 지 하면 월1만원을 절약할 수 있다.
2) 식사 지출 비는 아껴서 조금 싼 것을 먹고, 저녁은 집에서 먹는 편으로 한다면 5만원 정도는 줄일 수 있다. 하지만 시험기간이나 모임 등으로 부득이하게 식사비용이 지출 될 경우가 다수 있으므로 그것까지 생각해서 식사비용에서는 월2만원 정도를 줄일 수 있다.

참고자료

· 없음