적립식 펀드에 관하여

소개

펀드의 정의부터
적립식 펀드가 주식시장의 미치는 영향까지
개괄해 보았습니다.

목차

1. 펀드
1-1. 펀드의 정의
1-2. 펀드의 분류(개괄)
1-3. 펀드의 장점(개괄)
1-4. 펀드의 위험(개괄)
1-5. 펀드의 운용구조

2. 적립식 투자
2-1. 정의
2-2. 적립식펀드 투자 현황
2-3. ‘미래에셋인디펜던스주식형’ 펀드
2-4. 적립식 펀드 열풍의 이유
2-5. 적립식 펀드투자의 장점
2-6. 적립식 펀드투자의 함정
2-7. 주식시장에 미치는 영향

본문내용

1.1 펀드의 정의
펀드는 투자자로부터 모은 자금을 자산운용회사가 주식 및 채권 등에 투자․운용한 후 그 결과를 돌려주는 간접 투자 상품이다.
1.2 펀드의 분류
펀드는 투자대상에 따라 증권펀드(주식형, 혼합형, 채권형), MMF, 파생상품펀드, 부동산펀드, 실물펀드, 특별자산펀드, 재간접펀드 등으로 분류되며, 그 밖에 조직형태, 환매제한 여부, 추가설정 여부 등에 따라 분류할 수 있다.
1.3 펀드의 장점
펀드투자의 좋은 점으로는 적은 돈으로도 쉽게 투자할 수 있다는 것, 분산투자로 위험을 줄일 수 있다(주식 및 채권 등 여러 종목에 분산 투자하므로)는 것, 자산운용 전문가가 투자를 대신해준다는 것 등이 있다.
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2.6 적립식 펀드투자의 함정
◆ 적립식 펀드는 안정적 수익률을 보장한다?
적립식 펀드는 증권시장의 등락에 따른 변동성 위험을 분산해줌으로써 안정적인 수익을 올릴 확률을 높여주는 상품이지만, 손해의 위험에서 완전히 벗어나 있거나, 혹시 손해가 나면 금융기관이 손해를 보전해 주는 무위험 투자 상품은 아니다.

참고자료

· 한국금융연구원, 『적립식 펀드의 현황과 전망』
· 한국펀드평가 (2005.08.23)『 [펀드탐방] 미래에셋자산운용 미래에셋인디펜던스주식형1』
· 한국경제신문 고경봉 (2006-05-10) 『미래에셋증권 `인디펜던스 주식형펀드`』
· 자산운용협회 공시실, 『적립식 간접투자 현황 발표 (2006. 3월말 현재)』
· 금융감독위원회․금융감독원․투자자교육협의회․전국은행연합회․한국증권업협회․생명보험협회․한국선물협회․자산운용협회 (2005.9.) , 『알기쉬운 펀드투자』