2023년 자산관리업 트렌드와 시사점

문서 내 토픽

1. 고객 분류의 다변화

단편적인 자산 규모로만 고객을 분류하는 것을 넘어, 인구 통계적 특성과 개인들의 고유의 니즈에 따라 대중 부유층, 여성, MZ세대 등으로 다변화하는 중임. 여성의 자산이 빠르게 증가하면서 여성 전용 자산관리 회사가 등장하고 있으며, MZ세대는 부모 세대와 달리 자산관리 회사에 대한 충성도가 낮고 디지털 채널을 선호하는 특성을 보임.
2. 자산 '이전' · '인출' 관련 자산 관리 서비스 수요 확대

막대한 자산을 보유한 고령층이 늘어나면서 자산관리의 초점이 '축적'에서 '이전'과 '인출'로 옮겨질 전망. 금융 회사들은 인출 소프트웨어 프로그램과 전문가 상담 등을 통해 은퇴 고객의 자산 인출을 체계적으로 관리하는 서비스를 도입하는 추세.
3. 인간적 상호 작용을 강화한 디지털 자산 관리

시장 불확실성으로 인해 기존의 비대면 디지털 자산관리에 인간적 상호작용을 부가한 하이브리드 모델이 보편화되고 있음.
4. 투명도 높은 ESG 투자 지향

ESG 투자 문화가 성숙해지면서 명확한 측정 기준과 투명한 정보 제공을 요구하는 투자 행태가 확대될 전망. 금융회사들은 명확한 ESG 정보 제공을 위해 핀테크와 제휴하거나 자체 정보 수집, 분석 능력을 향상시키고 있으며, 자산관리자에 대한 ESG 교육을 강화하는 추세.
5. 가상자산 안전성 보장 기술 · 서비스 고도화

투자자들의 가상 자산 안정성에 대한 요구 증가, 관련 규제 강화로 인해 글로벌 금융 회사의 사이버 보안 기술과 서비스가 고도화되는 추세. 가상자산의 제도권 편입 시 금융사 간 치열한 경쟁이 예상되며, 투자자 보호를 위한 고도의 사이버 보안 기술과 서비스가 중요한 선택 요인이 될 것으로 예상됨.

Easy AI와 토픽 톺아보기

1. 고객 분류의 다변화

고객 분류의 다변화는 금융 서비스 산업에 있어 매우 중요한 과제입니다. 단순한 인구통계학적 요인을 넘어 고객의 라이프스타일, 가치관, 행동 패턴 등 다양한 요인을 고려한 세분화가 필요합니다. 이를 통해 고객의 니즈를 보다 정확하게 파악하고, 개인화된 서비스를 제공할 수 있습니다. 또한 새로운 고객층을 발굴하고, 기존 고객과의 관계를 강화할 수 있습니다. 다만 이 과정에서 개인정보 보호와 윤리적 이슈에 대한 고려도 필요할 것입니다. 종합적으로 고객 분류의 다변화는 금융 기관의 경쟁력 제고와 고객 만족도 향상에 기여할 것으로 기대됩니다.
2. 자산 '이전' · '인출' 관련 자산 관리 서비스 수요 확대

자산 '이전' 및 '인출' 관련 자산 관리 서비스 수요 확대는 고령화 사회와 은퇴 준비 등 다양한 요인에 의해 발생하고 있습니다. 이에 따라 금융 기관은 고객의 생애주기와 니즈를 고려한 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공해야 할 것입니다. 특히 은퇴 후 자산 인출 및 상속 등에 대한 종합적인 컨설팅과 실행 지원이 필요합니다. 또한 자산 이전 과정에서 발생할 수 있는 법적, 세무적 문제에 대한 전문적인 조언도 중요합니다. 이를 통해 고객의 자산을 안전하게 관리하고, 생애 전반에 걸친 재무 설계를 지원할 수 있을 것입니다.
3. 인간적 상호 작용을 강화한 디지털 자산 관리

디지털 기술의 발달로 자산 관리 서비스에서도 비대면 채널과 자동화된 프로세스가 확대되고 있습니다. 그러나 이러한 디지털화 과정에서 고객과의 인간적 상호 작용이 약화되는 것은 바람직하지 않습니다. 금융 기관은 디지털 기술을 활용하되, 고객과의 긍정적인 관계 형성과 신뢰 구축에 힘써야 합니다. 예를 들어 디지털 채널에서도 고객 맞춤형 상담과 교육을 제공하고, 대면 채널에서는 고객의 니즈를 깊이 있게 이해하는 등의 노력이 필요합니다. 이를 통해 고객 경험을 향상시키고, 장기적인 관계 유지에 기여할 수 있을 것입니다.
4. 투명도 높은 ESG 투자 지향

최근 ESG(환경, 사회, 지배구조) 투자에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 이는 단순한 수익성 추구를 넘어 기업의 사회적 책임과 지속가능성을 중요하게 여기는 새로운 투자 패러다임입니다. 금융 기관은 ESG 투자 상품 개발과 함께 투자 프로세스의 투명성과 객관성을 확보해야 합니다. 이를 위해 ESG 평가 기준의 명확화, 데이터 신뢰성 제고, 공시 강화 등의 노력이 필요합니다. 또한 고객에게 ESG 투자의 가치와 성과를 적극적으로 알리고, 이해를 높일 수 있어야 합니다. 이를 통해 금융 기관은 사회적 책임을 다하면서도 새로운 성장 기회를 모색할 수 있을 것입니다.
5. 가상자산 안전성 보장 기술 · 서비스 고도화

가상자산 시장의 급성장과 함께 이에 대한 안전성 확보가 중요한 과제로 대두되고 있습니다. 금융 기관은 가상자산 거래와 보관에 대한 보안 기술을 지속적으로 개선하고, 관련 서비스의 신뢰성을 높여야 합니다. 이를 위해 암호화 기술 고도화, 다중 인증 시스템 구축, 사이버 보안 강화 등의 노력이 필요합니다. 또한 가상자산 관련 법제도 정비와 규제 체계 마련을 통해 투자자 보호와 시장 안정성을 확보해야 합니다. 이와 함께 가상자산 거래와 관리에 대한 고객 교육과 상담 서비스도 강화되어야 할 것입니다. 이를 통해 가상자산 시장의 건전한 발전을 도모할 수 있을 것입니다.

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