국제펙토링과 포페이팅에 대한 설명

본 내용은 " (무역결제론) 국제펙토링과 포페이팅에 대해 설명하시오 " 의 원문 자료에서 일부 인용된 것입니다. 2024.02.21

문서 내 토픽

• 1. 국제펙토링

  국제 팩터링은 팩터링의 업무범위가 무역거래로 확대된 것으로 국제 팩터링 기구에 가입한 회원을 신용을 기반으로 이루어지는 무신용장 방식의 거래를 의미한다. 즉 수출업자와 수입업자 간 개입하여 신용조사, 신용위험의 인수, 전도 금융의 제공, 외아 매출채권 회수, 기타 업무대행 등 서비스를 제공하는 금융 서비스를 의미한다. 국제 팩터링을 이용하는 경우에는 수출업자는 팩터링 회사로부터 수출 대금의 지급을 보증 받을 수 있을 뿐만 아니라 외상 매출채권을 팩터링 회사에 매각하여 전도 금융을 받을 수 있기에 자금 부담을 경감시킬 수 있다. 수입업자는 팩터링 회사의 신용을 이용해 기한부 조건으로 수입할 수 있어 자금이 부족하거나 신용이 낮아도 수입할 수 있게 된다.

• 2. 포페이팅

  포페이팅은 수출업자가 현금을 받고 포페이터에 외상채권을 양도하는 것으로 상환청구권이 없는 조건으로 수출 환어음을 매입하는 것을 의미한다. 즉 수출업자가 수입업자에게 받을 수 있는 외상채권을 포페이터에게 상환청구권을 행사하지 않는 조건으로 고정금리로 할인해 포페이터는 수입업자 거래은행이 발행한 지급보증서, 지급 확약을 믿고 외상채권을 매입한 뒤 채권 만기에 원리금을 받는 방식을 의미한다. 수출상의 측면으로 보았을 땐 수입상으로부터 받은 어음을 사전에 매입 받을 수 있고 상환청구 불능으로 포페이터가 매입하기에 대금 회수 불능의 위험을 완전하게 회피할 수 있다.

• 3. 신용장통일규칙

  신용장 규칙은 국제상업회의소가 신용장을 국제적으로 이용할 수 있도록 신용장 거래의 국제적 규칙, 관행에 대해 통일적인 해석을 한 것이다. 신용장 통일 규칙은 국제적으로 통일되어 있는 신용장 해석 기준과 거래의 준칙을 제공하고 있다. 따라서 무역거래에서 대금 지급이 원활하게 이루어질 수 있기에 분쟁도 예방할 수 있다. 신용장 통일 규칙은 국제상업회의소 범세계화 노력에 힘입어서 전 세계 170여 개국에서 채택하고 있는 국제규칙으로 발전했다.

Easy AI와 토픽 톺아보기

• 1. 국제펙토링

  국제펙토링은 기업 간 거래에서 발생하는 매출채권을 펙토링 회사에 매각하여 자금을 조달하는 금융 서비스입니다. 이를 통해 기업은 자금 유동성을 확보할 수 있고, 펙토링 회사는 수수료 수익을 얻을 수 있습니다. 국제펙토링은 특히 중소기업에게 유용한 금융 수단이 될 수 있습니다. 그러나 펙토링 회사의 신용도와 수수료 수준, 거래 조건 등을 면밀히 검토해야 하며, 기업의 재무 건전성과 신용도에 따라 활용 여부를 결정해야 합니다. 또한 국제거래에서 발생할 수 있는 환율 변동, 법적 리스크 등에 대한 대비도 필요할 것입니다.

• 2. 포페이팅

  포페이팅은 수출업체가 수출 대금 회수에 대한 위험을 포기하고 수출 대금을 즉시 현금화할 수 있는 금융 서비스입니다. 이를 통해 수출업체는 자금 유동성을 확보할 수 있고, 포페이팅 회사는 수출 대금 회수에 따른 위험을 부담하게 됩니다. 포페이팅은 특히 신용도가 낮거나 대금 회수가 지연되는 국가로 수출하는 기업에게 유용한 금융 수단이 될 수 있습니다. 그러나 포페이팅 회사의 신용도와 수수료 수준, 거래 조건 등을 면밀히 검토해야 하며, 기업의 재무 건전성과 수출 실적에 따라 활용 여부를 결정해야 합니다. 또한 국제거래에서 발생할 수 있는 환율 변동, 법적 리스크 등에 대한 대비도 필요할 것입니다.

• 3. 신용장통일규칙

  신용장통일규칙(Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, UCP)은 국제거래에서 신용장 거래를 규율하는 표준 규칙입니다. UCP는 국제상업회의소(ICC)에서 제정하여 전 세계적으로 널리 사용되고 있으며, 신용장 거래의 절차와 권리, 의무 등을 명시하고 있습니다. UCP는 국제거래의 안전성과 효율성을 높이는 데 기여하고 있으며, 거래 당사자들의 권리와 의무를 명확히 규정함으로써 분쟁 예방에도 도움이 됩니다. 다만 UCP는 지속적으로 개정되고 있어 최신 버전을 숙지할 필요가 있으며, 개별 국가의 법규와 상충될 수 있는 부분에 대해서는 주의가 필요할 것입니다.