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EasyAI “개인연금펀드” 관련 자료
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"개인연금펀드" 검색결과 1-20 / 1,509건

  • 자료 표지
    사회초년생 직장인들 하기 좋은 재테크, 자산배분으로 개인연금(연금저축펀드, 퇴직연금IRP) 활용하기입니다. 자료 작성시기는 20년 상반기입니다.
    목차1. 개인연금으로 투자해야 되는 이유와 추천 포트폴리오2. 개인연금을 하면 얻는 이득 : 절세혜택- 세액공제- 수익에 대한 비과세3. 개인연금 단점 : 돈이 장기간 묶임4 ... . 개인연금 3가지 소개 : 연금보험, 연금저축, 퇴직연금IRP- 연금보험 단점- 연금저축 vs 퇴직연금IRP 비교- 은행 vs 증권사5. 추천하는 자산배분 포트폴리오- 추천 ETF ... 과 합성수수료11. 포트폴리오 비주얼라이저 활용하기1. 개인연금으로 투자해야 되는 이유와 추천 포트폴리오돈의 가치가 날로 작아지고 있습니다. 이미 몸으로 느끼고 계시겠지만,작
    리포트 | 43페이지 | 5,000원 | 등록일 2020.11.23 | 수정일 2021.09.26
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  • 자료 표지
    '마법의 연금 굴리기' 독후감 저자-김성일
    을 배분하는 방법우리의 노후는 국민연금만 믿고 의지하기에는 매우 위태롭다. 때문에 개인연금이나 퇴직연금에 가입하고 젊고 소득이 있을 때 미리 투자해서 노후를 대비하자는 것이 책 ... 의 핵심이다. 자신의 처지에 가장 합리적인 증권사를 선정하여 연금저축 펀드, IRP 계좌를 개설하는 것이 시작이다. 필자가 증권사를 홍보해야 할 의무는 없으므로 가입 시기에 자신의 입 ... 으로 계좌를 개설해 보았으면 한다. 계좌 개설하는 것도 배우기 싫어 남에게 부탁하고 다니는 사람은 연금저축펀드가 아니라 투자 자체를 하지 않는 것이 나을지도 모르겠다. 주변에 이렇게 부탁
    리포트 | 4페이지 | 1,500원 | 등록일 2023.05.05
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    'ETF 투자지도' 독후감 저자-최창윤
    성과 매력을 느꼈기 때문이다. 국내상장 ETF도 연금저축펀드에서 매수하고 있으며 절세 혜택이 없었다면 하지 않았을 것이다. 연말정산 때 한 해 투입금 600만 원에 대해서 16.5 ... 년이다. 다시 말해 3년 동안은 출금하면 안 된다는 이야기다. 이런 제약이 큰 불이익으로 느껴질 수 있겠지만 만 55세 이후로 연금을 수령할 수 있는 개인연금에 비하면 낫지 않 ... 읽었던 것 같다. 그렇게 투자 관련 독서와 유튜브를 시청하던 중 ETF라는 투자 상품을 알게 되었고 나의 성향과 아주 잘 맞겠다는 확신이 들어 공부했다. ETF는 상장지수 펀드
    리포트 | 4페이지 | 1,500원 | 등록일 2023.11.04
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  • 판매자 표지 자료 표지
    [행금생] 2024년 행복한 금융생활 기말고사 기출문제
    1) 펀드투자는 펀드매니저가 시장흐름을 잘 파악해야 하므로 설정규모가 작은 것이 좋다. x2) 우리나라에서 퇴직연금은 노후생활을 안정적으로 지원하기 위한 제도이므로 근로자 ... 에게는 연금납입액을 운용관리할 수 있는 권한을 주지 않고 있다. x3) 연금저축과 IRP(개인형퇴직연금)은 세액공제와 과세이연의 혜택을 준다. o4) 금융자산의 보유현황 조사에 의하 ... 면 서민들은 보험과 연금 비중이 크고 부자들은 펀드 비중이 크다. o5) 동일한 펀드를 창구와 인터넷에서 판매한다면 어디에서 가입하든 수수료는 동일하다. x6) 주가가 상승추세일 때
    시험자료 | 7페이지 | 3,000원 | 등록일 2024.06.01
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  • 자료 표지
    나의 자산 현황 및 자산관리 전략
    (%)합 계100현금자산수시입출금, CMA청약저축정기적금정기예금현금자산 합계투자자산주식채권펀드외화부동산(수익용)투자자산 합계노후자산개인연금연금저축기타보험노후자산 합계사용자산주택(자 ... :· 수익률 :· 향후계획 :- 펀드(적립식, 거치식 등)1. 펀드명· 가입이유 :· 수익률 :· 향후계획 :- 외화(달러, 엔화 등)1. 외화명· 매수이유 :· 수익률 :· 향후계획 :- 부동산(수익용)1. 보유종목명· 매수이유 :· 향후계획 :
    서식 | 2페이지 | 500원 | 등록일 2024.01.15
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  • 자료 표지
    나는 노후에 가난하지 않기로 결심했다-서대리(노후준비는 단순하게 시작하면 됩니다)
    된다. 그러나 세금이 부과되지 않은 재테크가 있다. 엄밀히 말하자면 과세이연인데, 바로 연금저축펀드이다.연금저축펀드는 나라에서 장려하는 개인연금제도로 많은 세금 혜택을 제공한다. 세금 ... 혜택을 제공하는 배경에는 공적연금으로 국민의 노후를 책임지기가 어렵기 때문에 개인으로 하여금 스스로 노후를 준비하도록 장려하는 목적과 이면이 있다고 볼 수 있다. 선진국 반열에 오르 ... 를 든든하게 준비할 수 있는 괜찮은 도구가 바로 연금저축펀드이다.연금저축펀드의 이점에 대해 간략히 설명하자면 만 55세 이후에 수령이 가능하고 특별한 사유가 없을 시 중도해지가 어렵
    리포트 | 2페이지 | 1,000원 | 등록일 2023.09.10 | 수정일 2023.09.14
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  • 자료 표지
    행복한 금융생활_ 2024년 2학기 기말_ 퀴즈, 기출
    상승률에 연동되며 종신 수령한다. O6. 노후생활비는 은퇴 시 연령, 가족 수, 생활수준, 거주지역 등에 따라 차이가 난다. O7. 개인연금에 대하여는 절세 혜택을 주지 않 ... 21. 펀드투자에서 보수는 정기적으로 지불하는 비용이고 수수료는 한 번만 지불하는 비용이다. O22. 개인에 대한 과세표준은 소득에서 소득공제액과 세액공제액을 차감한 금액이다. X ... 세금을 고려하면 ‘80법칙’을 사용해야 한다. O7. 연금저축에는 세액공제 혜택이 있고 주택청약종합저축에는 소득공제 혜택이 있다. O8. 연말정산은 사업소득이 있는 자영업자가 매년
    시험자료 | 8페이지 | 3,300원 | 등록일 2024.12.13
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  • 판매자 표지 자료 표지
    2024년도 합격자의 한권으로 끝내는 AFPK 은퇴설계 개념요약
    (단계 간 분명한 경계X, 개인에 따라 다름)Stein(1998): go-go 단계 -> slow – go 단계, no –go 단계로 구분(각 단계에서 여가시간과 소비의 변화에 대한 ... 하여 지출이 급격하게 증가하기 쉬움- 은퇴소득과 자산에 대한 전반적인 검토와 계획을 수립, 점검하고 계획적인 소비활동을 해야 함- 개인의 건강상태에 따라 다르지만 보통 70세 전후 ... 자 연령을 기준으로 산정함- 주택연금과 달리 대출한도는 없으나 월지급금 상한액은 300만원* 다음 사유에 하나라도 해당하면 농지연금의 지급이 정지됨1. 농지연금 수급자가 사망
    시험자료 | 76페이지 | 5,000원 | 등록일 2024.06.17
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  • 판매자 표지 자료 표지
    존리의 금융문맹 탈출 요약, 정리(표 이용)
    의 비중이 높음- 개인들은 대부분 펀드 투자- 투자자 보호를 위한 법이 강력- 감독기관인 SEC 역할 중요한국회계쪽으로는 많은 개선, 발전 있었지만 그 외 부문은 미흡하여 주식 가격 ... 의직금 전용’계좌에 가입, 연 300만원까지 세금혜택2) 적립한 돈은 예금 ,펀드, 채권, 주가연계증권(ELS) 등 투자 가능. 단, 주식형 펀드는 70%까지- 연금 저축 투자 ... 순서1) 연금저축펀드 400만원2) IRP 계좌 300만원3) 연금저축펀드 1,100만원(연금저축 투자 한도 1800만원, 세액공제 혜택 받고 남은 1,100만원은 세금을 55세
    리포트 | 10페이지 | 2,000원 | 등록일 2024.04.03
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  • 판매자 표지 자료 표지
    금융상품조사(예금상품과 펀드상품 비교분석 및 기대수익률과 위험 설명)
    지급식2. 펀드상품 설명· 펀드명: 삼성 클래식인도중소형FOCUS연금증권자투자신탁UH [주식] S-P(노후준비를 위한 연금저축펀드, 세계의 공장으로 주목받는 인도의 유망 중소형주 ... 금리 ×10%3. 예금상품과 펀드상품 비교 분석'WON플러스 예금'과 '삼성 클래식인도중소형FOCUS연금증권자투자신탁UH [주식] S-P펀드'는 서로 다른 성격의 투자상품으로, 그 ... 적으로 낮지만, 이는 원금의 안정성을 위한 대가라고 볼 수 있습니다.반면, '삼성 클래식인도중소형FOCUS연금증권자투자신탁UH [주식] S-P펀드'는 주식형 펀드로, 고위험 고수익을 목표
    리포트 | 6페이지 | 5,000원 | 등록일 2024.06.07
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  • 자료 표지
    자산배분투자(자산관) 간단 정리(현금자산, 안전자산, 배당자산, 투자자산, 연금자산)
    은 개인연금(자기보장), 퇴직연금(기업보장), 국민연금(사회보장)으로 나눌 수 있음국가는 국민들이 자발적으로 개인연금을 운용하도록 개인연금에 세제 혜택(세액공제 16.5%)을 부여함연금 ... 저축증권사와 은행에서는 ‘연금저축펀드’, 보험사는 ‘연금저축보험’이라는 이름으로 판매함연 1,800만 원까지 자유롭게 금액을 나눠서 부을 수 있고, 연말정산이나 종합소득세 신고 시 ... 연간 납입액 중 최대 400만 원 한도에서 최대 16.5%까지 돌려받을 수 있음연금은 55세 이후(최소 5년 납부) 10년 이상 나눠 연금으로 타서 쓸 수 있음연금저축은 펀드
    리포트 | 4페이지 | 1,000원 | 등록일 2024.01.21
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  • 자료 표지
    행복한금융생활 기말시험 문제집 2020년,2021년기출문제 총 192문제
    ) 80법칙3. 가처분소득이 중위값의 미만 50% poor, . ( O ) 비율일 경우 빈자라 한다4. IRP( ) 연금저축과 개인형퇴직연금 은 세액공제와 과세이연의 혜택을 준다 ... ) 금액 적고 만기 짧은 대출 먼저11. ETF는 거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 펀드다. ( 0 )12. 국민연금은 직업이 있거나 소득이 있다면 세에 가입이 가능하다 17 (X ... 보증 회사채이다. ( O )17. 금융자산의 보유현황 조사에 의하면 서민들은 보험과 연금 비중이 크고 부자들은 펀드 비중이 크다. ( O )18. 노년부양비란 세 이상 인구를 생산가능인구로 나눈 값이다 65 . ( O )
    시험자료 | 15페이지 | 3,000원 | 등록일 2022.05.26
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  • 판매자 표지 자료 표지
    금융상품의 분류기준의 원칙은 무엇이고 금융상품의 종류는 어떠한 것이 있는지 설명하시오
    성 높은 예금 / 고수익 고위험 주식기간기준금융상품의 만기 기간에 따라 단기, 중기, 장기 상품으로 구분단기: 머니마켓펀드 / 장기: 연금상품법적기준상품의 발행 형태나 법적 구조 ... 하는 상품으로, 주식, 채권, 대출 등이 포함된다.- 투자 상품: 개인이나 기관이 자산을 증식하기 위해 활용하는 상품으로, 주식, 펀드, 부동산 관련 상품 등이 있다.-위험 관리 상품 ... -중기 상품: 1~5년 사이의 상품으로, 일부 채권 및 중기 투자 펀드가 이에 해당한다.-장기 상품: 만기가 5년 이상으로, 연금, 장기 채권, 부동산 투자 상품 등이 있다.(4) 법
    리포트 | 5페이지 | 2,000원 | 등록일 2024.12.02
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  • 자료 표지
    사적연금을 활용한 국민연금 재원 고갈 대응
    보험료 중 16.0%는 소득비례연금으로, 2.5%는 개인이 가지고 있는 수익연금계좌에 투입되고 운영된다.스웨덴의 강제 사적연금인 프리미엄연금은 적립방식으로 운영된다. 개인계좌로 운영 ... 되므로, 계인 계좌에 연금자산이 축적된다. 수익의 18.5% 중 2.5%가 개인이 소유한 수익연금계좌에 투입되어 운용되며, 이렇게 납입된 연금보험료와 정부산하의 연금기금이 창출 ... 되어 운영된다. 운영펀드의 변경은 1년에 한번으로 제한을 두고 있다. 공적연금인 소득비례연금과 마찬가지로 수급개시 시기를 본인이 선택할 수 있으며, 수급개시를 연기하여 보험료 납입기간
    논문 | 9페이지 | 10,000원 | 등록일 2022.02.13
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  • 판매자 표지 자료 표지
    95점받은 사회복지법제와실천 과제. (은퇴 후 적정한 노후생활을 위해 노령연금을 제외한 공 사적 제도에 대해 논의해 주세요)
    이 장기인 점을 고려할 때, 적립식 펀드의 성격처럼 높은 수익률을 기대할 수 있다는 이점도 있다. 그러나 개인연금은 자발적의사에 의해 가입이 이루어지므로 당장 지출해야 할 돈때문 ... 다. 가장 높은 비율을 차지한 국민연금과 직역연금은 국가 차원에서 개인의 노후를 준비하도록 지원하는 공적연금에 해당하며 사적연금에는 기업이나 개인차원에서 노후를 준비하는 제도를 말 ... 연금과 개인이 주체가 되는 개인연금으로 구분된다. 기업연금은 제2차 세계대전 후 복지국가가 확산되면서 공적 연금의 한계를 보충하는 형태로 시작되었다. 산업화 초기인 1960대 초
    리포트 | 5페이지 | 2,000원 | 등록일 2023.04.06
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  • 판매자 표지 자료 표지
    강방천&존리와 함께하는 나의 첫 주식 교과서 요약본_ '존리의 주식 수업'편
    에서 운영하는 연금으로, 개인이 자유롭게 선택하여 가입할 수 있는데요. 대표적인 것으로 연금저축펀드가 있습니다. 노동만으로는 부를 이루기 힘들어진 지금의 이 세상에서 국민연금과 퇴직연금 ... 고 안정적인 투자가 가능합니다.노후대비를 위한 3대 연금으로 국민연금, 퇴직연금, 그리고 개인연금이 있습니다. 먼저 국민연금은 국가에서 운영하는 연금으로, 소득이 있는 경우 의무 ... 적으로 가입해야 합니다. 한마디로 기초생활보장 제도인 셈이죠. 퇴직연금은 회사나 근로자가 운용하는 연금으로, 근로소득이 있는 경우 가입이 가능합니다. 마지막 개인연금은 금융기관
    리포트 | 7페이지 | 1,000원 | 등록일 2022.04.18
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  • 판매자 표지 자료 표지
    2023 1학기 행복한 금융생활(행금생) 기말고사 기출+퀴즈+내용
    분을 연금사업자 기관에적립해 놓는 것퇴직연금 운용 방법(DB, DC, IRP)유형별 장기 수익률개인형 IRP 인 경우 원금 보장형으로 가지 말고 실적 배당형으로 많이 가야한다.퇴직 ... .7% 오랫동안 불입하는 의미가 없어짐퇴직연금 활용시 유의점01 퇴직연금 가입자 교육을 받아라02 DC 또는 IRP로 가입하라03 실적배당형 상품(펀드)에 투자하라04 최소 1년 ... -확정금리 상품은 예금자보호 대상5.연금저축에는 세액공제 혜택이 있고 주택청약종합저축에는 소득공제 혜택이 있다./ O6.원금이 두 배 되는 기간을 계산할 때 세금을 고려하면 ‘80
    시험자료 | 152페이지 | 8,000원 | 등록일 2024.05.01
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  • 자료 표지
    나는 노후에 가난하지 않기로 결심했다 독후감
    .물론, 돈을 내고 연금을 받지 못하게 되는 상황은 이치에 맞지 않기에 정부에서 조율할 것이라 예상하지만 큰 기대는 큰 실망을 부르기에 개인적인 대비를 해야 한다고 생각한다.이 책 ... 의 저자 서대리의 결론은 매우 간단하다.‘연금저축펀드와 퇴직연금(IRP) 계좌를 개설하여 미국 S&P500 지수추종 ETF를 기계적으로 매수하라’ 이다.여기서 의문을 가질 것이 ... 다. ‘왜 연금저축펀드인가?’, ‘왜 미국 S&P500 ETF인가?’‘왜 기계식 매수인가?’이다.연금저축계좌는 일반주식계좌와 태생적으로 다르다.연 400만 원 이상을 납입하면 연말정산 시
    리포트 | 3페이지 | 1,000원 | 등록일 2022.09.10 | 수정일 2022.12.30
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  • 판매자 표지 자료 표지
    노르웨이처럼 투자하라 독후감
    은 저절로 작동해야 한다. 핵심은 지속적인 투자다. 최소 10~15년 이상 장기 투자를 지속하는 것이 개인 미래 펀드의 이상적인 투자 방법이다. 복리의 마법에 빠지는 것이 가장 중요 ... 된다. 개인 투자자들을 위한 한 가지 방법은 특정 지수의 구성과 성과를 수동적으로 모방하는 거래소 거래 펀드인 EFT에 가입하는 것이다. 노르웨이 투자 공식의 핵심 요소는 지속적인 투자이 ... 며 ETF로 자신의 미래 펀드를 구성하는 것도 괜찮다. 노르웨이 오일펀드는 한마디로 대한민국 국민연금과 같다. 국민연금과 다른 점은 석유펀드의 돈이 국민연금이 아닌 노르웨이 석유
    리포트 | 3페이지 | 1,500원 | 등록일 2023.02.14
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  • 판매자 표지 자료 표지
    가계재무관리_가계재무관리의 과정(1~4단계)에 맞게 학생 자신의 가계를 대상으로 가계재무관리를 수행하시오.
    계7100만원4100만원1억1200만원저축과 투자정기 적금정기 예금CMA연금저축펀드, 저축보험주택 청약총 계4200만원1억3000만원2000만원540만원120만원1억9860만원 ... 원40만원저축성자산정기 적금정기 예금주택청약통장총 계4200만원1억3000만원1090만원1억8290만원장기부채-0원투자자산주식연금저축펀드총 계3600만원2100만원5700만원② 총 ... 부채40만원사용자산전세보증금자동차총 계2억7300만원2500만원2억9800만원보험자산개인 연금국민 연금총 계2340만원6940만원9280만원기타자산예상 퇴직금총 계8100만원
    방송통신대 | 5페이지 | 4,000원 | 등록일 2024.07.11 | 수정일 2024.12.17
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2025년 07월 30일 수요일
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