에듀퓨어-금융소비자보호법 레포트

소개

"에듀퓨어-금융소비자보호법 레포트"에 대한 내용입니다.

목차

1. 금융상품 판매원칙
1-1) 자본시장법상의 '투자권유'의 의미를 설명하세요(10점)
1-2) '적합성의 원칙'을 설명하세요(10점)
1-3) '적정성의 원칙'을 설명하세요(10점)
1-4) 적정성의 원칙이 적용되는 '파생상품 등'에는 파생상품 이외에 D65가지의 금융투자상품을 열거하세요(20점)
1-5) 펀드의 판매절차는 순서적으로 6단계가 있습니다. 그 1 단계는 '투자자 정보파악'입니다. 나머지 5가지의 단계룰 순서대로 나열하세요(20점)

2. 고령투자자보호
2-1) 고령투자자의 정의를 서술하세요(10점)
2-2) 고령투자자에 대한 '투자유의상품'으로 지정되는 금융상품은 어떤 내용의 상품인지 설명하세요(10점)

본문내용

1. 금융상품 판매원칙
금융상품 판매회사의 임직원은 관계법령 등을 준수하고, 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 업무를 수행하여야 합니다.
금융투자상품을 금융소비자에게 판매하는 투자권유 및 판매원칙에 대하여 아래 질문에 답하세요.

1-1) 자본시장법상의 '투자권유'의 의미를 설명하세요(10점)
투자권유: 특정 투자자를 상대로 금융투자상품의 매매 또는 투자자문계약ㆍ투자일임계약ㆍ신탁계약(관리형신탁계약 및 투자성 없는 신탁계약을 제외한다)의 체결을 권유하는 것.

1-2) '적합성의 원칙'을 설명하세요(10점)
금융투자업자가 투자자의 제반 상황에 적합한 투자만 권유하여야 한다는 원칙으로 금융투자업자가 적합성의 원칙에 의하여 부담하는 의무는 적합한 투자권유를 할 적극적 의무가 아니라 부적합한 투자권유를 하지 않을 소극적인 의무를 의미함.(자본시장법 제46조)

참고자료

· 없음