우리쥬니어네이버적립식증권투자신탁 1- 분석자료

소개

어린이증권의 분석

목차

서론

1. 선정 동기
2. 어린이 펀드 개념
3. 어린이 펀드 장단점

본론

1. ‘ 우리 주니어 네이버 적립식 증권투자신탁1[주식]’ 분석
1) 상품 기본정보
2) 펀드보수
3) 자산 구성현황
4) 포트폴리오
5) 보유 주식
6) 위험분석
7) 수익률

결론
1. 나의 생각 및 시사점
2. 출처 및 참고자료

본문내용

어린이 펀드의 장점으로는 첫째, 어린이 펀드의 가장 큰 특징은 높은 주식투자 비중에 있다. 장기투자 상품이므로 자산의 90%이상을 주식에 투자해서 적극적으로 수익을 추구하는 경우가 많다. 단기적으로는 주식시장의 높은 변동성으로 인해서 수익률이 급변할 수 있지만, 장기간 적립식으로 투자한다면 위험을 줄이면서 만족할만한 수익을 낼 가능성이 높다.
둘째, 어린이펀드에 가입하면 자녀들의 학자금이나 결혼자금을 미리 준비할 수 있는 것은 물론 경제교육이나 해외 대학방문 등 다양한 부가서비스를 제공받을 수 있다. 또 운용보수가 상대적으로 저렴한데다 증여세 감면혜택 등 절세효과도 있다. 어린이펀드를 활용하면 증여세도 아낄 수 있다. 현행 세법에서는 만 19세까지는 10년 단위로 1천500만원씩, 20세 이후에는 3천만 원까지 증여세 공제 혜택이 있다. 자녀에게 9세 때까지 1천500만원, 19세 때까지 추가로 1천500만원, 20세 이후에 3천만 원을 증여해도 세금이 없다는 것이다. 더군나 최근에는 어린이펀드에 대한 소득공제 법안이 발의될 것이라는 소식도 들린다. 자녀의 학자금 마련을 위한 펀드에 투자하면 연간 300만원 한도 내에서 납입금액의 50%를 소득공제한다는 내용이라고 한다.
셋째, 경제교육 효과가 있다. 대부분의 금융회사가 어린이 펀드 가입 자녀들에게 각종 경제캠프, 해외 연수 기회 등의 서비스를 제공하는 것도 중요한 장점이다. 특히 자녀들의 경제 개념을 심어주는 데 도움이 된다. 한국투자증권을 통해 ‘한국밸류 10년 투자 어린이’ 펀드에 가입한 고객은 신청자에 한해 증여세 신고대행 서비스가 무료로 제공된다. 올 연말까지 펀드가입 고객 중 총 30명을 추첨해 중국의 장보고 유적지 탐방기회를 주는 ‘장보고 역사탐방 해외기행’ 이벤트가 진행 중이다. 신한 BNP 파리바는 어린이 눈높이에 맞춘 경제 교육과 예술성 및 창의성을 함양할 수 있는 부가 혜택을 제공한다. ‘삼성 착한 아이 예쁜 아이 펀드’를 판매하는 삼성증권은 어린이 눈높이에 맞게 제작한 어린이용 운용보고서를 제공하고 추첨을 통해 어린이 경제교실과 어린이 음악회, 봉사활동 등 다양한 혜택을 준다. 이외에도 자녀가 가입한 펀드가 투자하는 회사에 대한 신문 기사를 스크랩하거나 주가 등 각종 지표를 같이 해석하는 것도 살아 있는 금융 교육이 될 수 있다.

참고자료

· 네이버 펀드 분석 http://info.finance.naver.com/fund/
· 펀드 닥터 http://www.funddoctor.co.kr/
· 매일경제 기사 http://www.imaeil.com/
· 이데일리 기사 http://www.edaily.co.kr/news/
· 동아일보 기사 http://news.donga.com/
· 아시아경제 기사 http://www.asiae.co.kr/news/