가계재무관리_가계재무관리의 과정(1~4단계)에 맞게 학생 자신의 가계를 대상으로 가계재무관리를 수행하시오.

소개

"가계재무관리_가계재무관리의 과정(1~4단계)에 맞게 학생 자신의 가계를 대상으로 가계재무관리를 수행하시오."에 대한 내용입니다.

목차

1. 1단계) 가족 상황 및 재무 상태의 파악
2. 2단계) 재무 목표의 설정
3. 3단계) 행동 계획의 수립과 실행
4. 4단계) 정기적인 검토와 수정

본문내용

1단계) 가족 상황 및 재무 상태의 파악
① 가족 상황 파악
현재 가족 구성원은 배우자를 포함한 2인 가구에 해당하며 본인의 연령은 36세, 배우자의 연령은 37세로 부부 모두 일반적인 사무직 종사자이다. 자녀 계획이 없는 상태이기 때문에 지출에 상대적으로 여유가 있는 편이고, 부부 모두 여행에 대한 지출에는 매우 수용적인 성향이다. 반면, 투자에 있어서 남편인 배우자는 위험 수용성이 매우 낮은 위험 회피형이지만 아내인 본인은 위험 수용성이 배우자보다는 약간 높은 수준이기 때문에 적절한 자산의 배분을 위해 가계 재무 관리는 본인이 주로 맡아서 하고 있다. 다만, 부부 모두 부채에 대한 회피 성향이 강하기 때문에 대출은 전혀 없는 상태이며, 생활비 및 기타 소비는 대부분 체크카드를 사용해서 신용카드의 사용 빈도가 총 지출 대비 매우 낮은 상태이다. 아래는 우리 가구의 변경 전 수입 지출 상태 표와 자산 부채 상태 표이다.

참고자료

· 없음