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퀀트 투자 가이드(3) - 자산배분과 마켓타이밍 전략2025.01.021. 자산배분 자산배분은 MDD(최대 손실률)를 낮추고, 미래를 예측할 필요 없이 지속적으로 수익을 낼 수 있게 해준다. 장기적으로 우상향하는 자산군에 투자하고, 상관성이 낮은 자산군에 분산 투자하는 것이 중요하다. 자산군별 변동성을 비슷하게 유지하는 것도 중요하다. 2. 마켓타이밍 금융시장은 완전히 랜덤하지 않으며, 오를 확률이 높은 시기와 내릴 확률이 높은 시기가 존재한다. 가격 변화와 계절성을 활용하여 마켓타이밍을 할 수 있다. 11~4월에 주식 비중을 높이고 5~10월에 줄이는 핼러윈 전략을 활용하면 수익을 높일 수 있다. ...2025.01.02
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부동산투자 7계명2025.04.261. 부동산 정보 수집 부동산 정보는 현장에서 직접 얻어야 하며, 분양업자의 말만 믿어서는 안 된다. 정확한 정보를 얻기 위해서는 직접 현장을 방문하여 부동산 가치를 확인해야 한다. 2. 수익성 있는 부동산 투자 부동산 투자에서는 시세차익보다는 부동산 이용을 통한 수익이 더 중요해졌다. 매달 이익을 얻을 수 있는 부동산에 투자하는 것이 좋다. 3. 부동산 정책 및 제도 이해 부동산 정책과 제도에 대한 이해가 중요하다. 새로운 규제 정책이 나와도 틈새가 생길 수 있으므로, 부동산 정책과 제도에 대한 이해도가 높으면 좋은 수익률을 올릴...2025.04.26
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퀀트 투자 가이드(2) - 퀀트 투자를 위해 준비할 것들2025.01.021. 퀀트 투자의 목표 퀀트 투자의 목표는 크게 두 가지입니다. 첫째, MDD(최대 낙폭)을 20% 이하로 제한하는 것입니다. 손실이 크면 본전 만회에 필요한 수익률이 기하급수적으로 커지고, 심리적으로도 투자자가 이성적인 투자 방법을 포기하게 됩니다. 둘째, 만족할만한 수익을 내는 것입니다. 물가상승률을 고려하면 원금이 매년 3% 이상 증가해야 하며, 은퇴 시기를 앞둔 직장인의 경우 복리 8-14% 정도의 수익이 필요합니다. 2. 퀀트 투자에 사용되는 소프트웨어 퀀트 투자를 위해 사용되는 소프트웨어에는 세 가지 단계가 있습니다. 첫...2025.01.02
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기술적 분석의 종류와 내용에 대해 설명하시오2025.01.291. 추세 분석의 주요 방법과 효과 추세 분석은 기술적 분석의 핵심 요소 중 하나로, 시장의 전반적인 방향성을 파악하는 데 중점을 둔다. 추세 분석의 주요 방법으로는 이동평균선과 추세선 활용이 있으며, 이를 통해 투자자들은 시장의 방향성을 파악하고 매매 신호를 포착할 수 있다. 추세 분석은 시장 심리를 반영하여 투자 성과 향상에 기여한다. 2. 차트 패턴 분석의 대표적인 유형과 활용 방안 차트 패턴 분석은 가격 움직임의 반복적인 패턴을 식별하고, 이를 바탕으로 미래의 가격 변동을 예측하는 방법이다. 대표적인 차트 패턴으로는 헤드 앤...2025.01.29
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증권분석과 투자전략 수립에 있어 효율적 시장과 비효율적 시장의 차이점2025.01.191. 효율적 시장 효율적 시장이란 모든 정보가 주식 가격에 즉시 반영되어 아무도 시장 평균 수익률을 일관적으로 초과하여 이익을 얻을 수 없는 시장을 의미한다. 이러한 시장에서는 모든 주식의 가격이 항상 공정하게 평가되어 있어, 투자자들은 추가적인 정보를 통해 이득을 얻을 수 없다. 2. 비효율적 시장 비효율적 시장은 정보가 완전히 또는 즉시 주가에 반영되지 않는 상황을 말한다. 이러한 시장 상태에서는 정보의 비대칭성이 존재하며, 일부 투자자들은 이를 활용하여 시장 평균 수익률을 초과하는 수익을 얻을 기회를 가질 수 있다. 3. 약형...2025.01.19
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주식발행 방법에 따른 회계처리 방법과 내용2025.05.081. 직접 주식 발행 직접 주식 발행은 기업이 새로운 주식을 창출하여 투자자에게 판매하는 방법입니다. 이는 자본의 확충, 사업 확장, 새로운 프로젝트의 자금 조달 등을 목표로 합니다. 회계적으로 보면, 직접 주식 발행은 자본과 자산의 동시 증가를 가져옵니다. 발행된 주식의 대가로 받은 현금 또는 자산을 자본금과 주식발행초과금으로 나눠서 기록합니다. 2. 주식 증자 주식 증자는 기업이 자기 자본을 확대하기 위해 기존 주주들에게 추가적인 주식을 제공하는 방법입니다. 이는 이익 재투자를 통한 주식 증자와 자본잉여금을 통한 주식 증자의 두...2025.05.08
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부동산자산관리와 제테크2025.05.021. 자산관리와 재테크의 의미 자산 관리(Asset management)는 개인/기업 등이 보유하고 있는 유형 및 무형의 자산(Property; asset)을 관리하는 행위로, 자산의 가치를 높이고 수익을 창출하는 것뿐만 아니라 자산 구성을 조정하고 필요한 자산을 원활히 조달하는 것을 포함합니다. 재테크는 현재 보유한 자산을 효과적으로 운용하여 이익을 창출하고 자산 규모를 증대시키는 행위로, 자산 관리의 일부로 볼 수 있습니다. 2. 부동산 자산관리와 재테크의 의미 부동산 자산관리란 부동산 포트폴리오를 적절히 구성하고 필요 시 부동...2025.05.02
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데이터기반 투자공학 입문 - 2024년 자산배분 전략2024.12.311. 자산배분 2024년 한 해의 투자를 위해 자산배분을 실시하고자 한다. 뉴스, 데이터, 보고서 등을 바탕으로 내년 투자방향을 제시하고, 이를 근거로 투자할 자산들을 선정하였다. 국내 주식 비중 감소, 해외주식 비중 증가, 대체투자 비중 소폭 상향 등 국민연금의 자산배분 계획을 참고하여 지속가능 채권 및 녹색 채권, 사모펀드 등에 투자할 계획이다. 2. 기술적 지표 투자전략 기술적 지표에 의한 투자전략을 제시하였다. 이동 평균선(SMA), 상대적 강도 지수(RSI), 이동 평균 수렴 확산(MACD) 등의 기술적 지표를 활용하여 매...2024.12.31
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가상화폐 투자 전략 분석2025.01.111. 가상화폐 투자 전략 가상화폐 투자 시 월급의 5% 이하만 투자하고 장기적으로 투자하는 것이 중요하다. 비트코인은 급등락이 심한 불안정한 자산이므로 갑작스러운 조정 장세에 대비해 장기적인 관점에서 접근해야 한다. 또한 투자 불공정 행위를 해소하기 위해 대형 플랫폼 불공정 거래 행위 방지법이 제정되어야 한다. 2. 가상화폐 투자 위험 관리 가상화폐 투자 시 손실을 최소화하기 위해서는 적절한 투자 금액 설정이 중요하다. 월급의 5% 이하로 투자하고 장기적으로 접근하는 것이 바람직하다. 비트코인과 같은 가상화폐는 급등락이 심해 단기적...2025.01.11
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국내 증권회사에서의 AI 기술 도입과 사례2025.01.181. 국내 증권회사의 AI 기술 도입 국내 증권회사에서는 AI 기술을 활용하여 차별화 전략을 구현하고 있다. 미래에셋증권은 챗봇 '챗 GPT'를 이용하여 고객별 맞춤 자산 관리 정보를 제공하고 있으며, KB증권은 'Stock GPT' 서비스를 통해 맞춤 투자 정보를 제공하고 있다. NH투자증권은 AI 기반 로보어드바이저 서비스를 제공하는 콴텍에 투자하여 차별화된 서비스를 제공할 계획이다. 한국투자증권은 생성형 AI로 선별된 핵심 콘텐츠를 고객에게 전달하는 전략을 수립하였다. 2. 국내 증권회사의 AI 기술 도입 사례 국내 증권회사들...2025.01.18
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