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금융범죄 예방을 위한 과제 (보이스피싱)2025.05.091. 금융범죄 예방 금융범죄는 금융시스템에서 발생하는 범죄적 행위로, 금융시스템의 안정성을 위협하고 경제적 손실을 초래한다. 대표적인 금융범죄로는 금융사기, 보이스피싱, 유사수신, 전세사기 등이 있다. 이러한 금융범죄를 예방하고 대응하기 위해서는 범죄 예방 및 수사 능력을 강화해야 한다. 2. 보이스피싱의 개념 및 현황 보이스피싱은 전화를 이용해 개인정보를 불법적으로 알아내어 이를 토대로 예금을 인출해가는 사기 수법이다. 보이스피싱 피해금액은 2021년 1,682억원으로 전년 대비 감소했지만, 최근 메신저피싱 피해가 급증하고 있어 ...2025.05.09
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가상화폐 투자를 국가적인 차원에서 규제해야 하는 이유2025.05.091. 비트코인 규제의 필요성 비트코인은 중앙은행이나 정부가 규제하지 않는 탈중앙화된 자산으로, 이는 투자자들에게 자유를 제공할 수 있지만 동시에 금융 시스템의 안정성에도 영향을 미칠 수 있다. 전문가들은 금융시스템의 안정성을 유지할 수 있는 비트코인의 규제가 필요하다고 주장한다. 비트코인의 가격 변동성이 크기 때문에 금융시장에 불안감을 줄 수 있으며, 규제를 통해 투기 요인을 통제하고 시장 안정성을 보장할 수 있다. 2. 암호화폐의 익명성과 금융 범죄 비트코인 등 암호화폐는 익명성과 비실명을 지원하는 기능이 있어, 이는 돈세탁, 금...2025.05.09
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보이스피싱 근절 방안2025.05.011. 보이스피싱 범죄 현황 국내에서의 최초 보이스피싱 범죄는 2006년 5월 18일에 발생하여 지금까지 지속되고 있는 문제이며, 그 수법이 계속 고도화, 지능화되어감에 따라 피해자와 그 피해액의 규모가 계속 증가하고 있는 상황이다. 경찰청의 자료에 의하면 보이스피싱 범죄가 2017년에 2만4259건이었는데, 2021년에 3만982건으로 지속적인 증가세를 보이고 있으며, 피해액에 있어서도 2017년에 2470억 원이었는데 2021년에는 7744억 원으로 5년 사이에 3배 이상 급증하고 있어 그 피해가 매우 심각하다. 2. 보이스피싱 ...2025.05.01
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제도권 금융기관의 서민금융 기피와 사회문제2025.05.041. 서민금융 제도권 금융기관들이 서민금융을 기피할 경우 생계형 범죄 증가 등 사회문제가 발생할 수 있다는 주장에 대해 논의하고 있습니다. 은행들이 수익성만을 추구하지 말고 공익성을 강화해야 한다는 의견이 제시되고 있습니다. 2. 은행의 역할 은행은 자본주의 사회에서 합법적인 이윤 추구 기관이며, 수익성만을 추구하는 것이 당연하다는 의견이 제시되고 있습니다. 은행이 서민들에게 돈을 빌려주지 않아 생계형 범죄가 늘어난다는 주장은 적절하지 않다고 지적하고 있습니다. 3. 사회문제 제도권 금융기관의 서민금융 기피로 인한 생계형 범죄 증가...2025.05.04
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보이스 피싱 유형과 대응방안2025.05.161. 보이스 피싱 정의 보이스 피싱은 전화를 이용해 불법적인 방법으로 개인정보를 알아내어 범죄에 이용하는 전화금융사기 수법을 말한다. 초창기에는 발음이 어색한 해외 동포를 이용했지만, 점차 한국어 발음이 자연스러운 한국인이 직접 범죄조직에 가담하여 피해자를 속이고 있다. 2. 보이스 피싱 유형 보이스 피싱의 대표적인 유형으로는 ① 공공기관 사칭, ② 금융기관 사칭, ③ 자녀 납치 사칭, ④ 공공기관 사칭 2, ⑤ 친목단체 사칭, ⑥ 배달업무 사칭, ⑦ 대학입시 악용 등이 있다. 이 외에도 다양한 유형이 존재하며, 시간이 지날수록 더...2025.05.16
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은행의 공익성 강화와 서민금융 지원 방안2025.05.041. 은행의 수익성 중심 정책 은행들이 80/20의 룰에 따라 돈되는 고객들만을 우대하고 그렇지 않은 고객들은 홀대하는 정책을 지속하고 있다. 이로 인해 서민들이 돈을 빌릴 곳이 사라지고 있으며, 생계형 범죄가 증가하는 등 사회문제가 발생할 수 있다. 2. 은행의 공익성 강화 필요성 은행들은 수익성만을 쫓지 말고 공익성을 강화해야 한다. 은행이 공익성을 추구하지 않으면 서민들이 돈을 빌릴 곳이 없어지게 되어 사회문제가 발생할 수 있다. 3. 은행의 공익성 강화 방안 은행이 손해를 감수하고 공익성을 추구하거나, 공익성 추구 시 국가가...2025.05.04
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사이버범죄의 특성과 사례 분석 및 대응체제 서술2025.01.231. 사이버범죄의 특성 사이버범죄는 기존의 물리적 공간에서 발생하는 범죄와 달리 익명성과 비대면성을 특징으로 하며, 그 범위와 영향이 국경을 초월하여 전 세계적으로 확산되고 있다. 사이버범죄는 해킹, 피싱, 랜섬웨어 등 다양한 형태로 나타나며, 그 피해는 개인뿐만 아니라 기업, 정부 기관에 이르기까지 광범위하게 영향을 미친다. 2. 사이버범죄의 사례 국제형사경찰기구(Interpol)의 보고서에 의하면, 사이버범죄는 매년 수십억 달러에 달하는 경제적 손실을 야기하며, 특히 개인정보 도용, 금융사기, 랜섬웨어 등의 형태로 나타나고 있다...2025.01.23
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보이스피싱 피해 및 예방법2025.05.101. 보이스피싱의 개념 보이스 피싱(voice phishing)은 범행 대상자에게 전화를 걸어 금융감독원이나 수사기관을 허위 사실을 말하면서 협박하여 불안감을 조성하는 방법으로 송금을 요구하거나 특정 개인정보를 수집하는 사기 수법을 말한다. 보이스 피싱(voice phishing)은 전화로 피해자를 대상으로 하는 사기 수법이다. 일반적으로 금융기관, 수사기관, 정부기관, 대기업 등의 이름을 빌려서 전화를 걸고, 허위 정보를 제공하거나 협박하여 피해자로부터 금전이나 개인정보를 빼내는 방식으로 이루어진다. 2. 보이스피싱의 현황 보이스...2025.05.10
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현금 없는 사회 현황, 장단점, 나아가야 할 방향2025.05.011. 현금 없는 사회 현황 현금 없는 사회는 보통 동전 및 지폐를 사용하지 않고 신용카드 등 비현금 지급수단을 약 90% 수준으로 사용하는 사회를 지칭합니다. 전 세계에서 '현금 없는 사회'로 빠르게 진입한 나라는 스웨덴, 영국, 뉴질랜드이며, 특히 덴마크와 스웨덴은 2030년까지 현금 없는 사회로의 이행 완료를 국가적 목표로 설정하고 있습니다. 한국의 경우에도 2018년 기준으로 '가계 지출 중 상품 및 서비스 구입'에 대한 현금결제 비중이 19.8%로 낮은 수준으로 현금 없는 사회로 빠르게 진입 중입니다. 2. 현금 없는 사회의...2025.05.01
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대한민국이 불법 도박과 마약을 근절하기 위한 방안 분석2025.01.121. 불법 도박 및 마약 근절 정부는 불법 도박 및 마약에 빠지는 청소년을 구제하기 위해 금감원의 가상계좌 발급에 대한 실태 점검을 실시할 계획이다. 최근 청소년을 대상으로 한 불법적인 도박과 마약 관련 범죄가 급증하면서 이를 방지하기 위해 가상계좌와 인터넷 전문은행, 모임 통장에 대한 규제를 강화하겠다고 발표했다. 은행의 가상계좌 실태 점검, 인터넷 뱅크 불법 거래 자금 세탁 방지 관련 특별조사를 실시할 예정이다. 2. 청소년 보호 그동안 청소년들의 계좌 개설 시 적극적인 사전 점검 및 실태조사가 미비했기 때문에 범죄에 취약한 청...2025.01.12
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