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자금세탁방지2025.02.061. 자금세탁의 필요성과 취약점 1.1. 금융환경의 변화와 자금세탁의 위험성 최근 금융시장은 자유화, 겸업화, 거대화와 함께 파생상품 등 복잡한 금융상품 거래의 확대, 전자금융의 발전, IT기술의 발달 등으로 인하여 금융환경이 매우 복잡하면서도 빠르게 변화하고 있다. 이에 따라 자금세탁방지 관련 국제기구인 FATF(Financial Action Task Force on Money Laundering)는 전자금융의 발달로 인터넷뱅킹이나 폰뱅킹 등과 같이 비대면 금융거래를 할 수 있는 방법이 늘어남에 따라 자금세탁방지의 질적 수준이 ...2025.02.06
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소액카드대금출석일2024.09.261. 보이스피싱의 정의와 유형 1.1. 보이스피싱의 정의 보이스피싱이란 음성(Voice)과 개인정보(Private Data), 낚시(Fishing)를 합성한 신조어로, 직역하면 '음성을 이용해 개인정보를 낚아 올린다'는 뜻이다. 스마트폰과 같은 전기전자통신수단을 이용해 남을 속여 재산상의 손해를 입히는 일종의 '특수사기범죄'이다. 보이스피싱 범죄는 '전화를 통해 개인정보를 낚아 올린다'는 의미로, 피해자에게 전화를 걸어 공공기관, 금융기관, 수사기관 등을 사칭해서 세금환급, 카드대금 연체, 출석요구, 거짓 납치사고 등을 빌미로 송...2024.09.26
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보이스피싱 운반책2025.06.081. 서론 최근 보이스 피싱으로 인한 국민들의 피해가 상당한 수준이다. 보이스피싱 범죄조직의 실체를 찾기가 어려워 정부당국에서 단속하기가 쉽지 않은 상황이다. 대부분의 범죄조직들이 해외에 활동하면서 국내 운반책 등 행동원들을 활용하고 있어서 근본적인 대책을 마련하기도 쉽지 않다. 마찬가지로, 성착취물 동영상, 불법도박사이트 등도 같은 맥락에서 단속하기 어려운 형편이다. 2. 보이스피싱 범죄의 현황 요즘 보이스피싱으로 인한 국민들의 피해가 상당한 수준이다. 보이스피싱 범죄조직의 실체를 찾기가 어려워 정부당국에서 단속하기가 쉽지 않은 ...2025.06.08