나의 인생 재무계획 설계서

소개글

재무계획 설계 숙제자료입니다.^^* 참고하시면 도움이 될 것입니다.

목차

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본문내용

3.미래자금운영
✓투자금액 : 2억 1,888만원 (매달 228만원) +3550만원
✓내 용
1) 전셋집을 계약하고 남은 자금을 안정적인 채권펀드 상품에 투자(연 10%수익률)
(10742만원+2810만원-10000만원=3552) 3550*연10%*8년=약 6340만원
2) 매월 100만원을 내집마련을 위한 자금을 목표로 투자
(연 7%정도의 이자율을 가지는 은행권의 상품들에 분산투자 하여 위험을 분산)
9600만원*연7*8년=1억 2,310만원
3) 노후자금 준비를 위한 적립식 변액상품 투자(최저이율 연8%를 적용 30년예상)
매월 50만원씩 투자=13년차의 수익-1억 5,500만원
4) 매달 78만원씩 비상시에 대비한 자금 준비(유동성이 높은 은행 정기예금에 투자)
7488만원* 1퍼센트의 이자* 8년= 8,088만원(병원비 등의 급작스런 지출대비)
→ 투자성공 이익률 : 2억 5438만원→4억 2238만원(노후자금에 대한 원금계산 제외)

참고 자료

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