[경영/경제] 재무설계에 대한 ppt발표자료.

소개글

재무공학시간에 제출했던 재무설계 레포트 입니다.
ppt발표자료입니다.

목차

▪ 재무설계의 정의와 필요성
▪ 재무설계 분야
▪ 재무설계와 재테크의 차이점
▪ 재무설계의 6단계
▪ 재무설계 전략
▪ 재무설계의 효과

본문내용

재무설계란?
개인이 원하는 미래의 다양한 재무 목표를 달성할 수 있도록 효율적인 개인 자산의 관리를 위한 부채, 수입, 지출 등 개인의 재무적인 자료는 물론 개인의 인생관이나 투자성향 등의 비 재무적인 자료 까지를 수집하고 분석한 후 개인이 기대하는 재무목표나 라이프 플랜을 달성할 수 있도록 계획, 실행 ,점검해주는 모든 과정을 포함.

*재무설계분야
투자설계
펀드 및 은행 예.적금 등 다양한 금융상품에 대한 효율적인 투자 포트폴리오 구성

은퇴설계
은퇴자금계산 및 행복한 노후생활을 위한 은퇴자금 준비
퇴직연금을 이용한 은퇴생활 계획의 수립과 종업원 복지 정 책의 수립
가족경영 방식의 소규모 법인기업 핵심 임직원의 퇴직 및 은퇴설계
보험설계
조기사망, 질병, 상해, 재산위험 등에 대비한 자신과 가족의 위험관리 계획수립

부동산설계
주거용, 투자용 부동산의 기대 수익률 및 효율적인 자산배분과 부동산 포트폴리오 구성

세금설계
종합소득, 양도소득, 증여, 상속과 관련한 절세전략 수립

참고 자료

없음