[사회 경제] 재테크

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조금이나마 도움이 되었음 합니다.

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목차

Ⅰ. 재테크의 정의

Ⅱ. 재테크의 기본 원칙
① 적당한 비율로 포트폴리오를 구성하라
② 경제의 큰 흐름을 읽어라
③ 절세 형 상품을 활용하라
④ 부채를 적절히 활용하라
⑤ 장기적인 상속플랜을 세워라

Ⅲ. 재테크의 종류와 특징
◎ 금융자산 ◎
① 주식
② 뮤츄얼 펀드
③ 투자신탁
④ 선물거래
◎ 부동산 재테크 ◎
① 경매
② 분양권 전매
③ 주택청약제도

Ⅳ. 성공적인 재테크를 위하여..
① 금리의 흐름에 따라서 투자수단을 결정하라.
② 주요 투자수단의 장단점을 파악한다.
③ 투자기간, 투자금액에 따라 투자수단을
결정한다.
④ 해외상품을 주목하라.
⑤ 자신만의 투자논리를 가져라.

본문내용

Ⅰ. 재테크의 정의

‘재무 테크놀로지(financial technology)’의 준말로 재무관리에 대한 고도의 지식과 기술을 의미한다. 현대와 같이 대량소비시대에서 저소비·저 성장 시대로 이행하게 되면 기업들은 매출액 증가를 위한 영업활동만으로는 자금조달과 운영이 어렵기 때문에 영업 외 활동에 많은 관심을 기울이게 된다.
따라서 잉여자금을 그대로 방치해 두는 것이 아니라 유가증권에 투자하여 배당과 이자 수입을 얻거나 주가 등락에 따른 시세차액으로 기업수익을 높이는 활동을 말하며, 최근 금융시장의 국제화·자유화가 진전되면서 이러한 활동은 기업경영에만 적용되는 것이 아니라 국가 차원의 금융정책에 활용되기도 하며 개인이나 가계에서는 여유자금의 재산증식수단을 재테크라 한다.

Ⅱ. 재테크의 기본 원칙

① 적당한 비율로 포트폴리오를 구성하라

우리는 미래에 대해서 정확한 예측을 할 수 없다. 만약 우리가 미래에 대해 정확한 예측이 가능하다면 그에 맞는 상품에 자금전체를 운용하여 최대의 수익을 얻을 수가 있을 것이다. 그렇지만 우리 중 그 누구도 미래를 정확히 예측할 수 없기 때문에 적당한 비율로 포트폴리오를 구성하는 것은 매우 중요하다.
최근 주가가 급등하면서 주식형에 대한 관심이 제고되어 왔고 그 결과 과다하게 주식에 운용하는 분들도 늘어나고 있다. 그렇지만 이러한 모습은 바람직한 태도는 아닐 것이다. 아무리 좋아 보인다고 해도 자산의 30-40% 이내로 유지하는 것이 불확실한 미래를 대비하는 효과적인 방법일 것이다.

참고 자료

www.naver.com, www.yahoo.co.kr, www.daum.net