[경영서평]목돈 만들기 적립식펀드가 최고다

소개글

목돈 만들기 적립식펀드가 최고다
정철진, 오재현 지음. 한스미디어 2005.01.25 서평입니다.

목차

1. 적립식 펀드 가이드

2. 수익성과 안정성

3. 위험

본문내용

마케팅의 선점효과라는 게 있다. 이 책이 베스트 셀러가 된 것은 이 점을 잘 누린 것 같다. 책 소비자의 니즈(needs) 파악도 효과적이다. 지속적인 저금리 기조로 마땅한 은행상품을 찾지 못한 투자자들은 주식, 채권 등의 직접금융시장에 관심을 돌리게 되었다. 그 여파로 폭발적인 신장세를 가져온 것이 적립식 펀드다. 그러나 적립식이라는 말도, 펀드라는 말도 쉽게 다가오지 않는다. 기자는 어려운 말을 쉽게 바꾸는 능력과 핵심을 정리하는 능력이 있다. 이 책은 그런 저자들의 능력으로 적립식 펀드에 대해 쉽고 적확하게 설명한다.
펀드는 목적을 가진 돈이다. 적립식이란 적금과 비슷하게 일정기간마다 일정금액을 납입하는 것을 말한다. 개념을 합하면 적립식 펀드란 <어떤 목적을 가지고 일정기간, 일정금액을 납부하는 것>이다. 목적이란 투자대상이다. 펀드는 투자 대상이 중요하다. 주식에 투자하면 주식형, 채권에 투자하면 채권형, 둘 다에 투자하면 혼합형, 단기금융상품에 투자하면 MM펀드 (MMF), 부동산에 투자하면 부동산 펀드가 된다. 비슷한 개념으로 수익증권이 있지만 펀드는 수익증권을 포함하는 개념이다. 계약형 펀드를 수익증권이라 하고 회사형 펀드는 뮤추얼 펀드라고 한다. 설립절차가 복잡하기 때문에 최근에는 뮤추얼 펀드는 사려져가는 추세다. 우리가 말하는 적립식 펀드는 미래에셋 3억 만들기 펀드 같이 주식형을 말한다. 이 책은 주로 주식형 적립식 펀드에 대해 이야기한다.
적립식 펀드 투자는 주식으로 저축하는 방법이다. 즉, 은행 저축을 주식 저축으로 바꾸는 것이다. 따라서 돈을 벌기 위한 펀드 투자가 아니라 돈을 ‘모으기’ 위한 수단이다. 너무 많은 수익을 바래서는 안 된다. 그럴 밖에야 시장에 대한 확신을 가지고 직접 투자하는 것이 낫다. 최소한 수수료는 절약할 수 있다. 적립식 펀드의 성공요인은 대한민국 주식시장에 대한 확신이다. 시장은 재료보다는 수급이다. 기업의 실적이나 제반 여건 보다는 주식의 수요에 따라 가격이 결정된다는 말이다. 이런 배경하에서 적립식 펀드는 자본시장의 주된 수요세력으로 등장하였다.

참고 자료

목돈 만들기 적립식펀드가 최고다
정철진, 오재현 지음. 한스미디어 2005.01.25