증권투자권유대행인 개념노트 3과목 투자권유

소개글

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목차

1. 증권관련법규
1) 금융투자업자와 규제 감독
2) 투자매매/중개업자에 대한 영업행위 규제
3) 공시제도
4) 기업의 인수합병
5) 장외거래 및 주식 소유 제한
6) 불건정거래행위

2. 영업실무
1) 고객관리와 투자권유
2) 고객상담

3. 직무 윤리
1) 직무윤리와 금융투자업의 직무윤리
2) 직무윤리의 준수절차 및 제재

4. 투자권유와 투자자분쟁예방
1) 투자권유
2) 분쟁예방을 위한 시스템
3) 준수절차 및 제재
4) 주요 분쟁사례 분석

5. 투자권유 사례분석
1) 재무설계일반
2) 투자권유 사례분석

본문내용

1. 증권관련법규
1) 금융투자업자와 규제 감독
① 자본시장법과 금융투자상품
자본시장법 – 금융투자상품 포괄주의, 기능별 규제, 업무범위 확대, 투자자 보호 강화
유연성 효율성 제고, 지송가능성 제고, 종합적인 금융투자서비스
제공, 금융투자업자의 규제차익 유인 최소화
금융투자상품의 요건 – 이익을 얻거나 손실 회피, 현재 또는 장래 특정 시점에
금전 등을 지급하기로 약정, 취득 권리, 투자성 존재
(투자금 산정 시 제외 : 판매수수료, 보험계약 사업비, 위험보험료)
(회수금액 산정 시 포함 : 환매/해지수수료, 세금, 채무불이행 미지급액)
증권 – 원금손실 가능성은 있으나, 원본초과손실 가능성은 없음
(채무증권, 지분증권, 수익증권, 파생결합증권, 증권예탁증권, 투자계약증권)
파생상품 – 원본초과손실 가능성 있음(장내시장 : 선물, 옵션 장외시장 : 선도, 스왑) 금융투자상품 제외 – 원화표시 CD, 관리형신탁의 수익권, 주식매수선택권

② 자본시장법상 금융투자업
투자매매업 – 자기의 계산으로 ~~ 매매, 인수, 청약 등 영업으로 하는 금융투자
투자중개업 – 타인의 계산으로 ~~ 중개하는 것을 영업
집합투자업 – 2인 이상의 ~~ 집합투자 영업
신탁업 – 신탁을 영업 <----여기까지 인허가
상법상 주식회사, 영업소 설치, 자기자본 단위 별 5억원, 임원은 형집행 5년 미경과자, 물적시설, 사업계획, 대주주, 이해상충방지체게 필요, 위반 시 금융위가 인가 취소 가능, 최저 자기자본 70% 유지, 대주주는 최근 5년간 5억원 이상의 벌금형을 받지 않고 부실금융기관의 최대/주요 주주 및 특수관계인이 아닐 것

참고 자료

없음