전반적 개인재무설계 과제

목차

1. 고객과의 관계정립

2. 재무목표 설정 & 자료 수집
A. 개인 & 가족정보
B. 재무적 정보
C. 비 재무적 정보

3. 재무상태 분석 & 평가
A. 재무제표
i. 자산부채 상태표
ii. 현금흐름표
B. 분석

4. 재무설계안 수립
A. 금액설정
B. 상품소개
C. 재무설계안 제시
i. 투자 설계
ii. 위험 설계
iii. 은퇴 설계

5. 제무설계안 실행

6. 점검 및 모니터링

7. 참고문헌 & 참고사이트

본문내용

1. 고객과의 관계정립
고객님께서는 지금 21세 대학교 2학년 재학 중으로 사회 초년생에 쓸 비용을 마련하고 싶다고 하신다. 취업 후 버는 돈은 기초적인 생활비를 제하고 모두 결혼 자금 및 노후 자금으로 투자를 하겠다는 계획을 가지고 있어 목돈을 만들 계획을 가지고 있다. 약 3년 후 500~600만원을 모으고 싶다고 하신다.
본격적인 상담에 앞서 재무설계와 AF, 회사에 대해 설명을 했다.

개인 재무설계
개인의 재무목표를 세우고, 개인의 재무상태와 현금흐름을 파악하여 재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는 과정. 또한 정기적인 모니터링을 통하여 재무목표, 자산배분, 투자실행결과를 지속적으로 점검하여, 변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록 계획→ 실행→ 점검→ 재무목표달성을 이루어가는 과정.
이러한 개인재무설계는 삶의 단계마다 발생할 수 있는 재무적 문제를 사전에 파악하고, 계획하며 예측 가능한 재무적 문제를 초기에 진단, 해결책을 제시하여 고객이 꿈꾸는 삶의 목표를 이루어 준다. 그렇게 함으로써 막연한 불안감을 제거하여 행복한 삶을 살아갈 수 있도록 도와준다.

참고 자료

재무설계개론/한국FPSB/책 전체 가계재무설계 프린트물
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