국내, 국외 적립식 펀드 정의 및 분석

소개글

국내, 국외 적립식 펀드 정의 및 분석

목차

I. 소개
1. 팀 소개
2. 조사 범위 및 이유
3. 조사 내용 및 계획
II. 자료분석 및 결론
4. 국내 펀드 시장 현황
5. 국내 적립식 펀드
6. 세계 주요 국가의 적립식 펀드 분석
7. 국내 적립식 펀드와의 비교 및 발전 방향

본문내용

주식 직접 투자와 적립식 펀드 투자

주식 직접 투자
- 중요 부분 현금흐름, 경상이익, 당기순이익,  금융부담률, 주당순이익,  주가수익비율(PER) 등.
- 직접 주식 종목을 선택하여 투자함.
- 포트폴리오를 구성하여 위험을 감소시킴.투자기간과 위험은 관계가 적음.
- 만기가 없이 원하는 수익을 달성하여 처분하고자 하면 시장에서 매매 거래함.

주식 직접 투자와 적립식 펀드 투자(Cont’)

적립식 펀드 투자
- 중요 부분판매사, 운용사, 운용수수료, 수익률 등.
- 이미 활동중인 펀드 중에 선택하여 가입함.
- 장기 관점으로 투자하여 위험을 감소시킴.투자기간과 위험이 관계 많음.
- 만기가 되면 거치식 펀드로 취급되어 운용.만기 전에는 환매 신청을 하여 처리함.

용어 설명

펀드의 환매
- 환매 신청 후 대금의 출금은 영업 4일째에 가능.
- 만기 전 전액 환매의 경우 환매 대금 출금 가능 일에 직접 방문하여 계좌 해지 후 출금.
- 만기 전 부분 환매의 경우 환매 대금 출금 가능 일에 온라인 출금 가능. 만기 전까지 추가 불입도 가능.
- 만기 후 전액 환매의 경우 자동 계좌 해지가 되며 온라인 출금 가능.

참고 자료

없음