자금세탁관련 위험의 식별과 평가 및 관리체계

소개글

자금세탁과 관련한 위험의 식별 및 평가 요소, 국가위험 요소와 평가, 고객 유형별 위험 요소와 평가, 그리고 상품 및 서비스 위험 요소와 평가에 대한 풍부한 예시 자료입니다.

목차

1. 위험 식별･평가 요소 개요
(1) 개 념
(2) 위험평가 요소
1) 분류
2) 중요도 설정

2. 국가위험 요소와 평가
(1) 의 의
(2) 국가위험에 대한 평가요소 예시
(3) 국가위험의 평가방법 예시

3. 고객 유형별 위험 요소와 평가
(1) 의 의
(2) 고객위험에 대한 평가요소 예시
(3) 저위험 고객 유형의 예시
(4) 고위험 고객 유형의 예시

4. 상품 및 서비스 위험 요소와 평가
(1) 의 의
(2) 상품 및 서비스 위험에 대한 평가요소 예시
(3) 저위험 상품 및 서비스 유형의 예시
(4) 고위험 상품 및 서비스 유형의 예시

본문내용

1. 위험 식별･평가 요소 개요
(1) 개 념
위험관리체계는 금융회사가 자금세탁과 관련된 위험을 식별하고 평가하는 과정을 말하며, 금융회사는 이러한 위험의 식별과 평가를 고객확인에 활용하여야 한다.

(2) 위험평가 요소
1) 분류
금융회사는 자금세탁 등과 관련된 위험을 식별하고 평가함에 있어 다음과 같은 위험을 고려하여야 한다.
① 국가 위험
② 고객 유형에 따른 위험
③ 상품 및 서비스 위험 등

2) 중요도 설정
금융회사는 해당 고객의 자금세탁 등의 위험도가 적정하게 반영되도록 위험평가 요소와 중요도를 정하여 자금세탁 등의 위험을 평가하여야 한다.

2. 국가위험 요소와 평가
(1) 의 의
국가위험이란 특정국가의 금융거래 환경이 취약하여 자금세탁이 발생할 위험을 말하며, 금융회사가 국가위험을 평가하는 때에는 공신력 있는 기관의 자료 등을 활용하여 평가할 수 있다.

(2) 국가위험에 대한 평가요소 예시
① FATF가 지정하여 발표하는 비협조국가 리스트(non-cooperative countries and territories)
② FATF Statement에서 FATF 권고사항 이행 취약국가로 발표한 국가 리스트
③ UN 또는 공신력 있는 다른 국제기구(World bank, Egmont Group, OECD, IMF 등)에서 발표하는 제재, 봉쇄 또는 기타 이와 유사한 조치와 관련된 국가 리스트

< 중 략 >

(3) 저위험 고객 유형의 예시
금융회사는 다음의 각 고객을 자금세탁 등의 위험이 낮은 고객으로 고려하여야 한다.
① 국가기관, 지방자치단체, 공공단체
② UN산하 국제자선기구
③ 주권상장법인 및 코스닥상장법인 공시규정에 따라 공시의무를 부담하는 상장회 사

(4) 고위험 고객 유형의 예시
금융회사는 다음의 각 고객을 자금세탁 등과 관련하여 추가정보 확인이 필요한 고위험 고객으로 고려하여야 한다.
① 금융회사로부터 종합자산관리 서비스를 받는 고액자산가인 고객 중 금융회사가 추가정보 확인이 필요하다고 판단한 고객

참고 자료

없음