AFPK모듈2 전과목 핵심요약집(2023년)

소개글

직접 공부하며 요약 정리한 내용입니다.
여러분의 AFPK 합격을 기원합니다.

목차

1. 보험설계(30문항)
1장 위험과 보험(2~4문항)
2장 보험산업(6~9문항)
3장 보험관계법과 보험계약(7~10문항)
4장 보험제도와 보험상품(10~13문항)
5장 보험세제(1~3문항)

2. 투자설계(30문항)
1장 투자설계 프로세스(0~2문항)
2장 경제환경(6~9문항)
3장 투자수익률과 위험(3~6문항)
4장 금융시장(1~3문항)
5장 주식(4~6문항)
6장 채권(3~5문항)
7장 증권분석(2~4문항)
8장 파생상품(4~6문항)
9장 금융상품(2~4문항)

3. 세금설계(30문항)
1장 세금설계 총론(1~3문항)
2장 소득세의 이해(7~9문항)
3장 사업자와 세금(4~7문항)
4장 금융자산 관련 세금(4~7문항)
5장 부동산 관련 세금(5~7문항)
6장 노후복지 관련 세금(3~5문항)

본문내용

AFPK 모듈2 핵심정리
◎위험관리와 보험설계(30문항)
1장 위험과 보험(출제문항수 : 4~5문항)
제 1 절 위험과 위험관리
1. 위험의 정의(중) : 위험은 기대손실의 의미를 갖는다. 또한 불확실성, 기대손실에 따른 변동성을 의미한다.
보험에서는 위험을 손인과 위태와 유사하게 사용한다.
손실발생가능성, 잠재적 손실규모, 손실의 기댓값, 편차가 클수록 위험하다.

1-1. 위험의 유사개념
①손인 : 손해의 직접적인 원인이 되는 사고 그 자체, 가치 상실과 관계가 없고 우연적인 사건만을 의미한다. 자연적/인적/경제적 손인으로 구분
②위태 : 손인으로부터 손실을 발생시키거나 증가시키는 행위 또는 여건
-물리적 위태-결빙된 도로, 미포장 도로, 건축구 조, 사람의 건강상태(심장발작 등)
-도덕적 위태-개인의 부정직, 사기, 방화, 유괴
-정신적 위태-부주의, 무관심, 음주운전, 흡연
-법률적 위태-법률적 배상책임(법적 절차의 복잡성)
③손해 : 경제적 가치의 상실 혹은 감소(심리적, 주관적 가치 상실 또는 감소를 의미하지 않는다.)

2. 위험의 분류(상)
①경영위험(가격위험, 신용위험, 순수위험) VS 개인위험(주로 인적위험)
②재무적 위험(수입의 상실 등의 재무적 손실) VS 비재무적 위험(고통, 낙담, 상심 등)
③정태적 위험(자연적 발생, 타인의 불성실에 기인, 규칙성, 예측 가능) VS 동태적 위험(경제사회의 동태적 변동을 원인으로 발생, 사회 전체적으로 영향, 측정이 불가능)
④기본위험(사회전반에 나타나는 현상으로 사회보험으로 보장) VS 특정위험(개인적 사건)
⑤객관적 위험(평균과 분산 등으로 측정가능) VS 주관적 위험(심리적인 불확실성)
⑥순수위험(사고발생시 손해만을 야기하며 인간의 의지와 관계없음) VS 투기위험(손실과 이득 모두 발생, 인간이 스스로 만드는 위험)

참고 자료

없음