[화폐금융론A+] 국내금리동향과 한국 금리정책과 해외 금리정책 비교분석 및 통화운영위원회 콜금리 정책 방향 분석

소개글

[화폐금융론A+] 국내금리동향과 한국 금리정책과 해외 금리정책 비교분석 및 통화운영위원회 콜금리 정책 방향 분석
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목차

Ⅰ. 해외금리 및 국내 금리 동향
(1) 주요국가의 정책 금리 변동 현황
1. 미국과 영국의 금리인상 정책
2. 한국의 금리 정책
(2) 금리역전 현상과 그 영향

Ⅱ. 국내 경제 동향 분석
(1) GDP 최근추세 및 예측
(2) 물가 및 부동산 시장 현황
(3) 소비 분석
(4) 국내 투자 분석
(5) 금융 시장

Ⅲ. 통화 운영 위원회 콜금리 정책 방향

본문내용

Ⅰ. 해외금리 및 국내 금리 동향
(1) 주요국가의 정책 금리 변동 현황
1. 미국과 영국의 금리인상 정책
- 미국의 연방기금금리는 2007년 6월 이후 지속적인 금리인상 정책을 펼친 결과, 현재 4.00% 수준
- 부동산 버블의 붕괴시 초래되는 부작용의 위험과 유가 상승 등으로 인한 인플레이션의 위험으로 금리인상 정책을 고수
- 영국도 미국과 비슷한 이유(인플레이션의 위험, 부동산 버블현상)로4% 수준의 금리를 유지

2. 한국의 금리 정책
- 1998년 중반이후 경기부양을 목적으로 저금리 정책 유지
- -
- 환율 하락, IT제품 가격하락, 중국으로부터의 저가품 유입 등으로 인해 소비자물가가 안정되어 지속적인 저금리 기조 유지가능

(2) 금리역전 현상과 그 영향
1. 금리역전 현상의 원인
- 미국의 지속적인 정책금리 인상과 한국의 저금리 기조 유지로 양국 간 정책금리 역전 현상이 발생
- 2007년 6월 이후 지속적으로 인상된 미국 연방금리는 현재 3.75% 로 한국의 3.5%보다 0.25%높은 상황
- 시장금리격차도 축소되어 있는 상황이고 일시적으로 금리역전현상 도 발생 (2007년 11월～12월 월평균 금리)

2. 금리역전의 영향
- 한, 미 양국간 시장금리가 역전되지 않은 정책금리 역전 시에도 금융 시장 전반적으로 불안한 양상을 보였음
- KOSPI의 경우 840 포인트에서 590포인트대로 하락하고, 환율의 경우 불과 3～4개월 만에 60원 이상 상승. (삼성경제연구소 ‘05 10월31일 자료)
- 시장금리마저 역전 될 경우, 외국인들의 주식투자규모가 감소하는 등의 국제 유동성 유입을 제한할 가능성이 있다.
- 실제로 2006
년 5월부터 17개월 동안 외국인 순매수가 기록되었지 만 시장금리 역전이 발생했던 2007년 후반에만 순매도 현상이 일어났다. (삼성경제연구소 발표 05’ 10월 31일)

참고 자료

- 통계청 통계정보 시스템 (KOSIS)
- 한국은행 경제통계 시스템 (ECOS)
- 삼성경제 연구원
- LG경제 연구원
- 연합뉴스
- 국민은행 전국주택가격동향조사
- 매일경제신문
- 한국경제신문