적립식 펀드에 관하여 - 한글문서

소개글

적립식 펀드 ppt자료 만들때 썼던 자료입니다.

발표 할때 참고했던 대본이기도 하구요

목차

1. 펀드와 적립식 펀드란?

2. 적립식펀드와 은행적금

3. 적립식펀드의 장점

4. 적립식펀드의 단점

5. 펀드(적립식펀드)가입 시 주의사항

본문내용

1. 펀드와 적립식 펀드란?

불특정 다수인으로부터 채권, 주식, 파생상품 등 유가증권에 투자하기 위하여 모금한 투자자금을 펀드(Fund)라 하며, 공사채형과 주식형으로 나눌 수 있다.

적립식펀드는 정기적금처럼 일정시기마다 일정금액을 지속적으로 투자하는 펀드를 말한다. 이는 목돈이 없어도 투자가 가능하며, 한번에 큰 돈을 투자하는 것보다 위험을 회피할 수 있다는 장점이 있다. 거치식에 비해 위험이 회피되는 것은 Cost Averaging Effect 때문이다. 이는 펀드나 주식이 비싼 경우에는 적게 사고, 싼 경우에는 많이 사서 펀드나 주식 의 평균 가격보다 평균 구매 가격을 낮춰 위험에 대한 방어력을 높이는 것이다.


2. 적립식펀드와 은행적금

일반적으로 사람들은 적립식펀드와 은행의 정기적금 사이에서 고민을 한다. 은행의 정기적금은 우선 원금을 보장하기에 펀드보다 위험이 적다. 하지만 예전처럼 금리가 높지 않기에 수익률이 일반적으로 펀드보다 떨어진다. 적립식펀드는 원금은 보장되지 않지만 일반 거치식펀드에 비해 위험성이 낮고, 수익률은 은행적금보다 높다는 장점이 있다. 하지만 주식을 이용한 것이기에 단기 투자에는 큰 효과를 얻기 힘들고, 장기 투자를 해야 안정적인 수익의 창출이 가능하므로 3년 이상 정도 꾸준히 투자를 해야 효과를 얻을 수 있다.
그리고 정기적금은 확정금리이기에 가입 후 관리가 필요없지만 적립식펀드는 손실이 발생할 수 있기에 꾸준한 관리가 필요하다.

참고 자료

없음