금융투자업에 대한 겸영이 허용되어 위험이 높아짐-이해상충발생 회피 업무: Disclosure ⇢ Control ⇢ Avoid-(X)금융투자업자는 이해상충발생가능성이 있을 경우, 투자자보호수준에 ... 동시에 법적 의무이다(⇢ 신의성실원칙의 양면성)-(X)상품판매 이전 단계에만 적용되는 원칙이다(⇢ 전 단계에 적용)-위반하는 경우 불법행위책임에 대한 손해배상책임을 부담하게 된다② 이해상충방지의무-금융투자업종사자가 ... 금융투자업을 영위함에 있어서 정당한 사유없이, 투자자의 이익을 해하면서 자기가 이익을 얻거나 제 3 자가 이익을 얻도록 해서는 안된다-회사는 자신의 이익을 위해 고객의 이익을 희생시키지
① 이해관계인에 집합투자업자의 계열회사의 임직원 및 배우자도 포함된다 ② 이해관계인이 되기 전 6개월 이전에 체결한 계약은 허용된다 ③ 이해관계인과의 거래일지라도, 일반적인 거래족너에 ... 집합투자업자의 영업행위규칙으로서의 이해관계인과의 거래제한에 대한 설명이다. 틀린 것은? ... 것을 원칙으로 한다 ② 겸영금융투자업자는 증권금융회사에 예치하지 않고 신탁업자에게 신탁할 수 있는데, 겸영금융투자업자로서 은행과 보험회사는 자신이 신탁업자로서 투자자예탁금을 보관하는
금융투자업 종사자는 금융소비자가 동의한 경우를 제외하고는 금융소비자의 거래상대방이 되거나 자기 이해관계인의 대리인이 되어서는 안된다. (예외사항) 1. ... 투자일임재산으로 투자일임업자 또는 그 이해관계인의 고유재산과 거래하는 행위. (단, 이해관계인이 되기 6개월 이전에 체결한 계약에 따른 거래 등의 경우는 예외로 인정) 3. ... 이해상중방지체계를 갖추어야 한다 4. 집합투자기구 평가전문인력 3인 이상이어야 한다. 기준가격>과세기준가격 2. 평가손익이 ? 일 경우 => 기준가격
/O 금융이해력이 높다고 자부하는 사람은 잘못된 금융의사결정을 내릴 가능성이 크다./O 소형주에 대한 투자수익률이 대형주보다 더 큰 이유는 소형주의 위험이 더 크기 때문이다. ... 금융이해력을 구성하는 3가지 요소는 금융지식, 금융태도, 금융전략이다./X ㄴ금융전략이 아니라 금융행위 물가가 오르면 돈의 가치도 같이 오른다. ... O 39 자신의 금융이해력이 높다고 스스로 생각하는 사람은 올바른 금융의사결정을 내릴 가능성이 크다. X 40.
정한 의무를 위반한 경우 (본 계약에서 정한 거래완결 전 의무를 위반하였던 것이 사후적으로 발견된 경우 포함) 회사 또는 이해관계인이 거래완결 후 상법 또는 자본시장과 금융투자업에 ... 신고서 금융기관 거래상황 확인서 기타 상기에 준하는 것으로서 투자자가 요청하는 사항 회사는 투자자가 요청하는 경영자료를 투자자가 요청하는 양식에 따라 투자자에게 제공하기로 한다. ... 하며, 회사 및/또는 이해관계인에 매수요구서가 도달한 시점에 당해 주식에 대한 매매계약이 체결된 것으로 보고, 그로부터 [30]일 또는 투자자가 지정하는 기한내에 회사 및/또는 이해관계인은
이해상충 금지의무 [이해상충 금지] ① 정보차단벽 위의 임직원은 비밀정보를 보유하지 않아도, 알고 있는 것으로 간주. ② 이해상충을 낮출 수 없으면, 거래해서는 안된다. ③ 이해상충 ... 금융상품 및 직무윤리 (30점) 금융상품분석, 투자전략(13점) ■ 예금상품 [보통예금] ① 가입 제한 없음, 가입한도 제한 없음, 금리 자유화. ... 기존 가입자는 가입불가하지만 기존통장 해약하는 경우에는 가입 가능. ② 월부금 : 2. ③ (자산운용업,투자매매업,투자중개업) ↔(기업금융업,집합투자업,신탁업) *단.
그런데 세계 금융 위기를 가져온 리먼 쇼크 이후에는 투자자들이 기업을 보는 시각에 변화가 생겼다. ... 그래서 ESG 경영을 제대로 실행하지 않는 기업은 금융기관과 투자자에게 외면받아 투자나 대출 등 자금조달이 어려워질 수 있다. 더 나아가 소비자들 거래처에게도 외면받을 것이다. ... 경영 활동에 적극적으로 반영하는 활동을 통해 이해관계자들과 지속적인 상호작용을 한다는 점에서 ESG와 비슷하다(김재필, 2021).
분산투자를 하라 본인의 위험 성향과 재무 목표를 충분히 이해한 뒤 분산투자 비율을 결정해야 합니다. 투자상품 수익이 미확실하며 원금손실 가능성이 높다. ... 돈을 모으는 방법 절세상품을 놓치지 마라 절세상품을 충분히 이해하고 이러한 절세상품을 최우선으로 가입한다. ... 여유자금 매월 급여소득에서 경비를 제외한 금액 경기순환을 이해하라 경기순환은 확장국면과 수축국면을 이어가며 계속 순환한다.
- 가난이 대물림 되는 이유는 ‘부모가 금융문맹’이기때문- 금융이해력에는 금융지식, 금융행위, 금융태도가 포함됨- 우리나라 사람들의 금융태도 점수는 비교적 낮은 편이나 금융이해력에 ... 대한 수준은 평균 상회- 나의 금융역량을 확인하고 이에 맞는 금융이해력 향상을 위한 노력이 필요함2016년 조사에 의하면 우리나라는 금융이해력 중에서 금융태도에 대한 점수가 OECD ... 분산투자하고 있다부자와 서민의 차이는- 우리나라의 부자는 전체 인구의 0.48%로 금융자산 10억원 이상 보유자- 우리나라의 부자는 금융자산의 비중이 점차 높아지는 추세로 자산을
되며, 강행법규이다. ③ 이해상충방지 충실의무(투자자 이익을 해하면서 자신과 3자의 이익을 도모하면 안됨) 이익의 크기는 고객의 이익 > 회사 및 주주의 이익 > 임직원의 이익 이해상충방지시스템을 ... 객관적이고 이해하기 쉽지만, 단순합산으로 투자자성향 판단 곤란 추출 ? 불완전판매가능성을 낮출 수 있지만, 정교한 설문과 프로세스를 갖추어야 함 혼합 ? ... 금융투자상품 포괄주의, 기능별 규제, 업무범위 확대, 투자자 보호 강화 유연성 효율성 제고, 지송가능성 제고, 종합적인 금융투자서비스 제공, 금융투자업자의 규제차익 유인 최소화 금융투자상품의
허용하고 투자자 피해를 방지하기 위한 이해상충방지체계 도입 (정보교류 차단장치 등) - 원칙 중심의 투자자 보호 제도 도입: 공통 영업행위 규칙(설명의무, Know-Your-Customer-Rule ... (원본손실 가능성)의 특징을 갖는 모든 금융투자상품을 포괄적으로 정의 - 기능별 규제: 경제적 실질에 따라 금융기능을 금융투자업, 금융투자상품 및 투자자를 기준으로 재분류하고, 동일한 ... 투자자문업자로부터 투자자문을 받고, 투자자문 결과에 따른 금융투자상품 등의 구매를 다음의 어느 하나의 방법으로 요청하는 경우 해당 금융투자상품 등을 판매하는 금융투자회사는 적합성원칙
사업주 관점에서 봤을 때 PF의 장점은 위험 분담을 통해 이해관계자에게 할당되는 리스크를 줄일 수 있다는 것이다. ... 프로젝트의 자산과 이해당사자의 계약을 담보하여, 사업주는 제한적인 책임만 부담하면서 시공 운영에 소요되는 자금을 조달한다. ... 인프라사업 등 투자규모가 크고 사업 불확실성이 높은 경우, 일반 기업금융으로 진행하면 기업의 위험부담이 크기 때문에 전세계적으로 PF 금융기법이 널리 사용되고 있다.
BR(Blue Round)은 노동문제와 무역을 연계시켜 규정하는 협상 [자본시장과 금융투자업에 관한 법률]상 이해상충방지에 대한 규제내용 -금융투자업자는 이해상충 발생 가능성을 파악 ... -금융투자업자는 이해상충이 발생할 가능성을 파악·평가한 결과, 이해상충이 발생할 가능성이 있다고 인정되는 경우에도 그 사실을 미리 해당투자자에게 알리고 투자자 보호에 문제가 없는 수준으로 ... -금융투자업자의 경우 이해상충 방지체계를 마련하기 위하여 내부통제기준 및 준법감시인 제도를 도입하였다. -이해상충이 발음을 서명 등으로 확인을 받아야 한다.
금융감독원은 [금융지주, 은행부문, 중소서민금융부문, 보험부문, 금융투자부문, 기타부문] 금융기관들의 설립 및 금융삼품 등의 각종 인허가 관련 업무, 리스크 감독, 경영건전성 및 영업활동에 ... 금융시장의 기능 - 금융시장은 가계나 기업의 여유자금을 필요한 곳에 공급하며 투자수익률이 높은 기업으로 자금을 조달시켜 자원을 효율적으로 배분하는데 기여한다. ... 따라서 경기호조에 따른 완만한 물가상승은 기업수지를 개선시키는 데 도움을 주지만 인플레이션과 같은 높은 물가상승은 경기와 주가에 악영향을 미친다고 이해하는 것이 타당할 것이다.
/O 금융이해력이 높다고 자부하는 사람은 잘못된 금융의사결정을 내릴 가능성이 크다./O 소형주에 대한 투자수익률이 대형주보다 더 큰 이유는 소형주의 위험이 더 크기 때문이다. ... 금융이해력을 구성하는 3가지 요소는 금융지식, 금융태도, 금융전략이다./X ㄴ금융전략이 아니라 금융행위 물가가 오르면 돈의 가치도 같이 오른다. ... 행복한 금융생활 중간범위 내용 정리 및 기출문제 퀴즈 1주차 암호화폐의 기반기술에 대한 이해 없이 가격상승만을 노리고 매입하는 것은 전형적인 투기이다.
대외활동 시 준법절차 이해상충 정도에 따라 소속부점장, 준법감시인, 대표이사의 사전승인을 받아야 함 사전승인할 때 고려해야 할 사항 - 법령 위반여부, 회사에 미치는 영향, 이해상충여부 ... 종합금융투자사업자 투자매매/중개업자 중 금융위원회로부터 지정을 받은 자 지정요건 - 주식회사, 증권인수업영위, 자기자본 3조원이상 주요업무 - 헤지펀드에 대한 투자은행업무, 대출, ... 증권투자권유대행인 제1장 금융투자상품 1. 중소기업은행 – 특수은행 2. 특수은행 : 중소기업은행, 농,수협중앙회, 한국산업은행, 한국수출입은행 3.
대상 고객에 대한 의무 / 본인에 대한 의무 / 회사에 대한 의무 / 사회에 대한 의무 고객우선원칙 / 신의성실원칙 : 위반하면 손해배상책임, 동시에 법적인 의무 이해상충방지의무 ... 사적업무에서 얻은 정보 공적업무에 이용 시, 겸영허용, 정보의 비대칭으로 발생 / 과당매매 : 부담하는 수수료 총액, 수반된 위험파악 여부, 적합성 여부(수익달성여부는 X) / 이해상충발생가능성 ... 장수위험 이자율위험 노출, 대출자는 금융기관 파산가능성 과세문제 위험 노출 집합투자의 정의 : 2인 이상에게 판매, 일상적인 운용지시 X, 자산 모아서 운용 집합투자기구의 환매:
(X) ┗ 물가와 돈의 가치는 반비례 관계이다. ⑥ 금융이해력을 구성하는 3가지 요소는 금융지식, 금융태도, 금융전략이다. ... (O) ③ 금융이해력이 높다고 자부하는 사람은 잘못된 금융의사결정을 내릴 가능성이 크다. (O) ④ 화폐는 원래부터 자연에 존재하는 것이 인류가 발명한 사회적 합의물이다. ... (X) ┗ 3가지 요소는 금융지식, 금융태도, 금융행위이다. ⑦ 소형주에 대한 투자수익률이 대형주보다 더 큰 이유는 소형주의 위험이 더 크기 때문이다.
