[펀드투자상담사 요약 정리] 제1과목 펀드일반 1. 법규 1. ... - 보수 기타 수수료의 인상 - 집합투자업자 또는 신탁업자의 변경 - 신탁계약기간, 투자신탁종류, 주된 투자대상자산의 변경 - 개방형 펀드의 폐쇄형 펀드로의 변경(반대는 무방) - ... 신탁과 회사제도 이용 (2) 투자펀드의 분류 ① 법적 형태 : 회사형 펀드, 신탁형 펀드, 조합형 펀드 ② 환매여부 : 개방형 펀드, 폐쇄형 펀드(90일 이내 상장의무) ③ 모집방식
자펀드가 모펀드 외에 투자 불가 2. 자펀드 외의 자가 모펀드에 투자 불가 3. ... 투자성과요인3 - 유형별 자산배분의 선택 - 시장예측 통한 투자시점 결정 - 집합투자기구의 운용수익률 펀드 분석 및 평가3 - 펀드 선정, 펀드 모니터링, 운용결과 분석 정기적으로 ... 환매시 환매수수료 재징수 모자형 펀드 - 운용의 집중도, 효율성 증대, 투자자는 하위펀드에 투자 - 1.
금융투자업자는 일반투자자에게 투자권유를 하지 아니하고 파생상품 등을 판매하려는 경우에는 면담.질문 등을 통해 그 일반투자자의 투자목적.재산상황.투자경험 등의 정보를 파악해야 한다. ... 금융투자업자는 일반투자자의 투자목적.재산상황.투자경험에 비추어 해당 파생상품 등이 일반투자자에게 적정하지 아니하다고 판단되는 경우에는 대통령령이 정하는 바에 따라 그 사실을 일반투자자에게 ... 일반투자자가 부담하는 수수료 총액 2. 일반투자자의 재산상태 및 투자목적에 적합한지의 여부 3.
리스크 관리 시행사 통제 불가능 : 매장 문화재 출토, 수요예측 오류, 주변 인프라 구축의 지연 등 개발 후 단계의 리스크 관리 시행사 관리 가능 : 하자책임, 입주 관리 시 입주자 ... 통제가능 : 사업성 검토 리스크, 토지 계약 및 매입 리스크 시행사 통제곤란 : 금리의 변동, 지역정비계획 등 사업계획 리스크, 사 업승인, 분양승인 등 인허가 관련 리스크 개발 단계의 ... 정의된 부동산펀드 법적 형태에 따른 분류(6개) 법적인 형태 구분 설립주체 집합투자규약 운용주체 부동산투자신탁 집합투자업자 신탁계약서 집합투자업자 부동산투자회사(상) 발기인 정관
직무윤리① ㉠ 산업고유속성 ㉡ 상품특성 ㉢ 금융소비자의 질적 변화 ㉣ 금융투자업종사자의 안전장치 등의 이유로 다른 산업보다도 중요② 자본시장의 공정성․신뢰성․효율성 확보를 위해 ... 직무윤리는 조식구성원 개개인들이 맡은 업무를 수행하면서 지켜야 하는 윤리적 행동과 태도를 구체화한 것③ 윤리경쟁력은 기업평가 잣대면서 장기 생존수단임 (3) 금융투자업의 ... 금융투자업 직무윤리(1) 기본원칙 ① 고객 우선의 원칙 : 회사와 임직원은 항상 고객의 입장에서 생각하고 고객에게 보다 나은 금융서비스를 제공하기 위해 노력해야
당신이 그게 틀렸다는 것을 모르기 때문이다. 3)이름만 바꾼 추가 수수료 재무상담사가 특정 뮤추얼펀드 회사의 펀드를 추천한다. ... 독립재무상담사는 공정한 조언을 제공하는 척하면서 실제로는 고객에게 자매회사가 판매하는 비싼 펀드를 사도록 권유한다! ... 그러나 설사 그렇다 할지라도 재무상담사나 투자자문업체를 고용하기 전에 최소한의 역량을 갖추고 있는지 미리 알아보는 것은15% 이상을 서로 연동되지 않은 좋은 투자 대상에 배분하는 겁니다
증권사 방문거래 ㅇ 보통 온라인보다 오프라인 수수료가 4~ 5배 정도 비싸다는 것이 특징 ㅇ 방문거래 시 보통 펀드나 주식 관련 해서 장기 투자 시 주로 사용 ㅇ 방문거래 매수했다면 ... 원스톱 상담서비스 제공 (단순한 업무 문의 응대에서부터 자산 종목 상담, 포트폴리오 컨설팅, 주식 주문과 같은 투자 관련 영역에 이르기까지 다양한 부문에서 원스톱으로 상담을 제공) ... * 참고 : 다수 증권사 상담서비스 경우 오프라인 및 온라인 연계 제공 - 2 - 1) 키움증권 HTS, MTS
진행 ⊙엔젤 및 VC 투자를 유치하기 위해 스타트업과 투자자 간 상담회를 개최 하는 곳 ⊙매칭펀드 : 엔젤투자펀드 진행 후 신청 ⊙벤처투자마트 : 투자유치 기회 획득을 휘한 신청 ... " ⊙엔젤투자매칭펀드와 벤처투자마트 ⊙엔젤투자를 진행한 후 실제 투자됐던 엔젤투자와 매칭하여 투자하는 펀드 ⊙엔젤투자펀딩 진행 후 매칭펀드 신청 가능 ⊙매칭투자 심사 후 엔젤투자매칭펀드 ... ⊙매월 1월부터 10일까지 신청 접수 ⊙상담회 운영, 교육과 컨설팅 진행 ⊙엔젤투자마트 프로세스 ① 신청 후 엔젤투자자와 상담회 진행 ② 종합평가를 통해 기업 선정 ③ 기업 컨설팅을
옛날에 펀드를 들었다가 큰 손해를 봤던 기억이 있어서요.” 펀드투자상담 시 종종 나오는 이야기입니다. 이로 인해 펀드와 투자에 대한 갖가지 오해들이 속출하고 있습니다. ... 마지막 세 번째는 펀드매니저나 운용사 직원들이 자신들의 펀드에 투자하고 있는지 확인하는 방법인데요. 이때는 그냥 직접 물어보면 됩니다. ... 펀드는 종류에 따라 비용 체계가 달라지는데요. 어떤 클래스인지를 보면 대략적인 비용을 판단할 수 있습니다. 두 번째는 펀드를 운용하는 자산운용사를 잘 고르는 것입니다.
하는 ‘ KTB 메타우주 1 등주펀드’를 출시 상품 출시 및 투자 금융권 사례 삼성자산운용 : 메타버스 테마 관련 핵심 글로벌 기업에 투자 하는 ‘ 삼성 글로벌 메타버스 ’ 펀드를 ... 상담을 요청하는 경우 , AR 기기를 통해 고객의 투자 포트폴리오를 시각화 하여 효과적인 오프라인 투자상담을 제공 업무 적용 사례 금융권 사례 미국 Capital One: AR ... 하는 상품 인 'KB 글로벌 메타버스경제펀드 ＇를 출시 IBK 투자증권 : 메타버스 관련 금융서비스 제공을 위해 메타시티포럼과 업무협약을 체결 신한금융투자 : 메타버스와 사업연관성이
독립재무상담사 독립적인 재무상담사제도가 필요하다. 독립재무상담사는 금융상품을 팔면서 동시에 조언도 해준다. 즉 의뢰인과 전문가의 관계를 유지한다. ... 펀드 이름은 일정한 형식이 있는데, 자산운용사, 투자전략, 어디에 투자하는지, 시리즈 번호(숫자가 올라갈수록 나름대로 잘 나가는 인기 있는 펀드라고 할 수 있다), 수수료 체계(A: ... 전제조건은 ①수수로가 아니고 자문료를 받는다. ②전문성을 입증할 수 있는 자격증 ③법적 규제 상담사는 독립적인지 모든 금융회사의 상품을 팔고 있는지 또는 일부회사의 상품만 팔고 있는지
두 번째로는 펀드나 주식투자처럼 위험성이 높은 상품일수록 장기 보유할수록 수익률이 높다는 사실이다. 이를테면 10년 전에 삼성전자 주식을 샀다면 엄청난 수익을 얻었을 것이다. ... 특히 주식 투자야말로 노후 준비를 위한 최고의 수단이라고 말한다. 또한 사교육비 지출을 줄이고 아이들이 일찍부터 자본가가 될 수 있도록 교육해야 한다고 주장한다. ... 끝으로 전문가와 상담하여 본인에게 맞는 포트폴리오를 구성하라고 조언한다.
인프라 펀드 위탁사 2곳을 선정하고 블라인드(투자 대상을 정하지 않은 펀드) 형식으로 총 4억달러를 공동 투자키도 했다. ... : 우체국 예금 관련 고객상담 업무를 수행하고, 고객에게 양질의 상담 서비스를 제공하기 위한 전문 상담사를 육성하는 업무를 수행합니다. - 금융사기대응 : 보이스피싱 등 전기통신 ... 주로 수명이 긴 유형 자산 비즈니스와 프로젝트에 투자한다. 이번 우체국예금의 출자 비중은 펀드 설정액의 20% 이하로, 펀드별 규모는 120억달러 이하여야 한다.
, ETF, 뮤추얼펀드, 수익증권, 금융상품 판매, 인터넷을 이용한 증권 거래 서비스 제공 ㅁ 온라인 [제품 판매 과정] ㅇ 증권사 선택 ▶ 증권거래용 계좌 개설 ▶ 공인인증서 발급 ... 3) 제품 4) 구매행동 기준 - 안전한 투자 / 위험한 투자 - 현물거래 / 선물거래 - 주식형 / 펀드형 - 개인 매매 / 기관 매매 - 온라인 매매 / 오프라인 매매 5) 투자성향 ... 수익증권 등 금융상품 판매, 인터넷을 이용한 증권 거래 서비스 금융상품 펀드, 연금저축, ISA, ELS/DLS, 랩, 채권, RP, 투자관리, 금융상품업무 국내투자 주식, 선물/
지불로 고객은 불필요한 서비스 대가에 대한 수수료를 지불할 수 있다. ③랩계좌에는 Consultant형과 Mutual-Fund형이 있다. ④자산규모를 근거로 운용수수료를 부가하고, 투자상담사의 ... , 헌드형으로 구분되는데 일임형이 활성화되면서 증가하고 있다. ④일임형 : 자산 포트폴리오 구성에서 운용까지 모두 증권사가 대행 자문형: 증권사가 투자자에 대한 조언과 자문만 하고 ... : 주식 50% 이상 60% 미만 반드시 폐쇄형으로 펀드를 만들도록 강요하는 경우 -부동산펀드, 특별자산펀드, 혼합자산펀드를 설정하거나 설립하는 경우 -각 집합투자기구 자산총액의
: 소상공인시장진흥공단, 창업상담회사, 창업컨설팅 회사, 중소기업청, 중소기업진흥공단 창업상담실 등 -업종별 단체 : 업종별 협회 및 협동조합 등 -해당업종 전문가 : 경영지도사, ... 투자유치 상담회 및 투자유치 설명회IR) 한국벤처투자(www.k-vic.co.가) -벤처투자설명회(연 5회 개최) : 대상(유망 중소, 벤처기업),지원(투자유치 상담회 및 투자유치 ... *지원대상 : 기술성,사업성을 갖춘 비상장 중소,벤처기업 *2014년 벤처펀드 조성 규모 : 창업초기펀드, 해외진출 지원펀드 및 문화콘텐츠펀드 등 2조 원 규모 조성 *지원내용 및
미래설정 ( 나이 , 자산상태 ) 은퇴 나이 : 70 세 정도 상담심리사의 은퇴 나이를 알아보니 기관에서 근무시 60-65 세이다 . ... ) Index 펀드 KODEX 200 ④ INDEX 펀드 적립식투자방식 채택 : 월 정기적으로 투자하는 이유는 투자 를 ‘ 언제 ’ 할 것인지 에 대한 부담을 줄이기 위해 . 4. ... 미래설정 ( 나이 , 직업 , 연봉 등 ) 나이 : 28 살 ~39 살 학력 : 대학원 졸업 직종 : 상담 심리사 평균 초봉 :2200~2500 평균월급 : 195 만원 1.
