펀드투자권유대행인 자격시험 핵심 요약정리

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본문내용

1. 직무윤리 일반
(1) 도덕적 딜레마와 윤리기준
① 도덕적 딜레마 상황에서 옳고 그름을 판단하는 기준을 도덕규칙 또는 윤리기준이라고 함
② 의무론적 관점
㉠ 도덕규칙에 일치하는 행위는 옳고 아니면 그름
㉡ 도덕규칙에 따르는 행위가 나쁜 결과를 줄 수도 있음
㉢ 칸트의 도덕 이론이 대표적
③ 목적론적 관점
㉠ 최선의 결과를 가져오는 행위는 옳고 아니면 그름
㉡ 행위의 결과가 좋다면 도덕규칙에 예외를 인정
㉢ 벤담과 밀의 공리주의가 대표적
(2) 윤리경영과 직무윤리
① 윤리경영은 직무윤리를 기업의 경영방식에 도입하는 것
② 직무윤리는 조식구성원 개개인들이 맡은 업무를 수행하면서 지켜야 하는 윤리적 행동과 태도를 구체화한 것
③ 윤리경쟁력은 기업평가 잣대면서 장기 생존수단임
(3) 금융투자업의 직무윤리
① ㉠ 산업고유속성 ㉡ 상품특성 ㉢ 금융소비자의 질적 변화 ㉣ 금융투자업종사자의 안전장치 등의 이유로 다른 산업보다도 중요
② 자본시장의 공정성․신뢰성․효율성 확보를 위해 필수적인 전제요건
(4) 직무윤리의 측정
① 국외지수 : 국제투명성기구(TI)의 부패인식지수, 영국 BITC의 CR Index
❈국제투명성기구는 각 국가별 부패인식지수를 발표하는데, 우리나라는 낮게 평가되고 있음
② 국내지수 : KoBEX, FKI-BEX, SoBEX 등
❈BEX : Business Ethics Index
(5) 직무윤리의 적용대상과 성격
① 투자관련 직무에 종사하는 일체의 자가 적용대상
㉠ 자격증이 없는 실질적 종사자
㉡ 고용관계에 있지 않거나 무보수로 일한 자
㉢ 잠재고객 등도 포함
② 직무윤리는 자율적 준수라는 장점과 법규에 비해 강제수단이 미흡하다는 취약점이 있음

2. 금융투자업 직무윤리
(1) 기본원칙
① 고객 우선의 원칙 : 회사와 임직원은 항상 고객의 입장에서 생각하고 고객에게 보다 나은 금융서비스를 제공하기 위해 노력해야 함
② 신의성실의 원칙 : 회사와 임직원은 정직과 신뢰를 가장 중요한 가치관으로 삼고, 신의성실원칙에 입각하여 맡은 업무를 수행하여야 함 ⇨ 직무윤리인 동시에 법적 의무

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