금융자산관리론 자산배분/평가 과제/논문/레포트

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본문내용

현재 부모님이 보유하고 있는 자산의 특징은 대부분 현금화가 쉽고, 채무불이행의 위험이 없으므로 안정성이 있습니다. 현재 수입이 지출보다 많은 상태이지만 위험 감수 수준을 평균 이하로 설정했기 때문에 위험이 낮은 자산에 투자를 해야 합니다. 단기적으로는 딸의 등록금을 해결해야 하므로, 일부는 채권에 투자를 하고 나머지는 적금이나 예금 등 현금화가 쉬운 상태로 유지해야 합니다.

투자가 가능한 자산을 종합하여 보면 다음과 같습니다.
현금자산 : 1억 6천만 원

부모님께서는 주식과 채권 등을 보유하고 있지 않고 유산으로 받은 6천만 원과 적금으로 모아둔 1억의 현금자산만 있습니다. 이 현금자산을 부모님의 위험 감수 수준을 고려하여 채권과 단기금융상품에 나누어 투자하는 것이 좋을 것이고, 현금자산을 주식 20%, 채권 50%, 현금자산 30%의 비중으로 재배분할 것입니다.

참고 자료

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