재테크 교육자료 2

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재테크에 대한 기본정보 교육자료 2 번으로 파워포인트로 작성된 자료임

목차

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본문내용

투자성향에 대한 판단
투자성향에 대한 판단
자산의 대부분을 높은 등급이거나 리스크가 높은 투자종목에 할당
대부분을 주식형 펀드에 투입
최대한의 자본의 가치증대를 추구하는 투자자에 적합함
포트폴리오 주 목적은 공격적인 자본의 가치를 증대시키는 것
포트폴리오 가치변동이 매년 크고 전체 주식시장의 변동보다 큰 타입
공 격 형
80 점 이상
80% 이상의 자산이 등급이 높거나 가장 리스크가 높은 투자종목에 할당
주식형펀드의 비율을 높임
자본의 가치증대를 추구하는 투자자에 적합함
포트폴리오의 주 목적은 평균이상의 자본의 가치증대.
포트폴리오 가치변동이 일반적으로 전체 주식시장의 변동과 동일한 타입
성 장 형
65 ~ 80 점
60% 이하의 자산이 등급이 높거나 가장 리스크가 높은 투자종목에 할당
채권형펀드의 비율을 높임
낮은 수익과 보통의 리스크를 허용하고 상대적으로 안정적인 장기성장을 추구하는 투자자에 적합함.
포트폴리오의 주 목적은 꾸준한 장기 성장을 달성하는 것.
안 정
성 장 형
36 ~ 64 점
20% 이하의 자금이 등급이 높거나 가장 리스크가 높은 투자종목에 할당
수익을 제공함과 동시에 자산을 보전할 수 있는 포트폴리오
목표를 가지고 안정성과 유동성을 추구하는 투자자에게 적합함
포트폴리오 가치변동이 일반적으로 극히 작은 타입
안 정 형
35 점 이하
점 수
특 징
유 형
총 득 점
재테크 기본 모델 예시
기본적인 재테크 모델
보 험
생 활 비
투 자
저 축
30%
투자상품
30%
30%
10%
자산
재테크 기본 모델 예시
저축
30
투자
30
생활비
30
보험
10
표준적인 재테크 모델
표준적인 재테크 모델
재테크 기본 모델 예시
저축
40 ~ 60
투자
0 ~ 10
생활비
30 ~ 40
보험
10
조정된 재테크 모델
조정된 재테크 모델
재테크 분석 저 축
개별 분석 제안 저 축
제안 Point
먼저 저축목표를 확립해야 한다.
기간에 따른 분산을 해야 한다.
꼼꼼하게 비교해서 자신에게 맞는 상품을 선택해야 한다.
재테크 분석 투 자
개별 분석 제안 투 자
제안 Point
먼저 투자목표를 확립해야 한다.
자신의 투자성향에 대해 인지해야 한다.
투자상품의 성격에 대해 반드시 알아야 한다.
재테크 분석 - 생활비
4. 개별 분석 제안 생 활 비
제안 Point
생활비 항목에 대한 분석을 실시한다.
월급통장과 생활비 관리통장을 따로 마련해야 한다.
절감되는 금액은 저축으로 이동시킨다.
재테크 분석 보 험
4. 개별 분석 제안 보 험
제안 Point
보장성 보험은 반드시 준비해야 한다.
보장성과 회사의 안정성 등을 파악하여 상품을 선택해야 한다.
노후대비를 위한 저축성 상품을 준비해야 한다.

참고 자료

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