AFPK 정리노트 1번

목차

1. 재무설계론
2. 은퇴설계
3. 부동산 설계
4. 상속설계

본문내용

[과목1]1장 재무설계의 이해(1~2문제)(1회독)
★1장 문제유형1번
1. 재무설계의 정의
①재무적 비재무적 모두 관리, 수정보완되는 과정
재무설계는 개인의 삶의 목표를 파악하고 달성하기 위하여 재무적 자원의 관리에 초점을 맞춘 일련의 과정
②재무설계는 한번이 아닌 정기적으로 수정보완되는 과정
③재무목표, 우선순위에 따라 몇몇 영역만 먼저 다룰 수도 있고 순차적으로, 종합적으로도 가능
④재무설계의 효과: 재무상태에 대해 정확히 파악 가능, 위험을 사전에 파악하고 관리 가능(사후대책보다는 사전예방의 기능)
⑤각각의 전문가들과 팀구성을 통해 조율 작업도 중요
⑥재테크는 투자수익 극대화가 목표, 재무설계는 돈의 양보다 필요한 시기와 사용처를 고려하여 재무목표를 정하고, 이를 위한 필요자금을 만들기 위한 계획과 실천에 중점을 둠, 궁극적인 목표는 재무목표 달성으로 행복한 삶을 살기 위한 것 재테크(단순히 최고의 수익률)

2. 재무설계의 필요성
저금리, 평균수명증가, 라이프스타일 변화, 다양한 욕구에 충족하는 금융상품
금융시장의 복합성과 변동성 확대 등으로 기계의 자산관리가 어려워지메 따라 소비자의 니즈는 재무적인 면에 국한
→재무적 자원 뿐만 아니라 비재무적 자원을 적절하게 관리하는 일련의 과정

3. 재무설계의 대상
모든 사람에게 필요
특히, ①재무상황이 복잡, ②소득이 적은(많은) 사람이 더 중요
(규모보다는) ③상황별로: 신상 및 구성원의 변화
④경제, 금융환경의 불확실성(나빠질때)
⑤인생 목표가 명확하지 않을 떄
⑥은퇴
⑦자산의 이전 니즈가 있을 때

★1장 문제유형2번
재무설계의 역사
(69)70국제FP협회
71재무설계대학
73CFP마크. CFP institute CFP 초기 표준제정, CFP자격 특허 등록
85CFP보드 CFP 교육, 4E
90국제 CFP 평의회(국내 13번째),한국,캐나다,일본,호주(2000년, 한국가입)
91 CFP 종합시장 도입
04국제FPSB창립(미국제외)(국제FP표준위원회)

참고 자료

없음