3주 완성!!! 은행FP(자산관리사)핵심정리

소개글

3주 PASS 가능합니다!!! 은행FP 자산관리사 1,2부 핵심내용 총정리 입니다.

공부하는 것을 좋아하는 분들!!! 어려워도 스스로 하나하나 해결해 나가는 것을 즐기는 분들은
이 핵심정리 구입하지 마세요!!!

온라인서점에서 검색해보시면 기본서 2권, 합쳐서 1000페이지 정도입니다.
기본서 처음부터 정독하시면서 공부하시면 어느정도 기본틀 잡히실겁니다.

하지만 여기까지 읽으신 분들이라면 조금이라도 시간을 절약하고 더 빨리 결과를 내기 위해
공략집을 찾는 현명함을 가지신 분 일거라 생각합니다.

이론서 2권, 약 1000페이지를 읽고 정리하는 시간, 이 요약본 53페이지로 아껴드립니다.
합격자가 직접 공부하면서 요약한 내용으로 최대한 빠른 시간에 핵심을 파악할 수 있게 정리했다고 자부합니다.

제 경우에는 이 내용으로 핵심 공부 후 모의고사 1회차 풀이 후 오답노트 다시 모의고사 2회차 풀이 후 오답노트 그리고 마지막 모의고사 3회차 풀이 후 오답노트 그리고 전날 오답노트 다시 보기 한 후 시험 보았습니다. 1차 80점, 2차 70점으로 합격하였습니다.

여러분의 합격을 기원합니다.

목차

1. 1부
1) 1-1장) 재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스
2) 1-2장) 경제동향분석 및 예측 (문항수 15)
3) 1-3장) 법률(문항수 15)
4) 2-1장) 소득세(문항수 4)
5) 2-2장) 금융소득종합과세(문항수 8)
6) 2-3장) 양도소득세(문항수 8)
7) 2-4장) 상속·증여세(문항수 16)
8) 2-5장) 취득세 및 재산세·종합부동산세 (문항수 4)
9) 3-1장) 보험설계(문항수 10)
10) 3-2장) 은퇴설계(문항수 10)

2. 2부
1) 1-1장) 금융상품(문항수 16)
2) 1-2장) 주식투자(문항수 15)
3) 1-3장) 채권투자(문항수 15)
4) 1-4장) 파생금융상품투자(문항수 12)
5) 1-5장) 금융상품투자설계프로세스(문항수 12)
6) 2-1장) 부동산상담 사전 준비(문항수 9)
7) 2-2장) 부동산시장 및 정책 분석(문항수 9)
8) 2-3장) 부동산투자 전략(문항수 9)
9) 2-4장) 보유 부동산 자산관리 전략(문항수 3)

본문내용

◆ 개인 재무설계의 의의
①개인·가계의 현재 재정상태를 검토하고 재무목표 달성을 위해 재무적·비재무적 자원을 관리하는 것.
②재무상담은 고객의 문제 평가에서 시작, 재무설계는 고객의 목표로부터 시작.

◆ 재무설계의 필요성
①사회 경제적 배경 : 자산 및 부채 증가, 금융시장 개방 및 국제화, 금융상품 다양화 및 금융관련 법규 강화(일반 투자자 보호 제도 강화)
②인구 통계적 배경 : 1인 가구 증가, 저출산 및 고령화(초고령사회-2026년), 노동환경의 변화(평생 직업이 아니며 노동시장의 유연성이 높아짐, 베이비붐 세대의 은퇴)
③소비자 의식 변화 : 개인주의적 사고방식과 개별성 추구, 비재무적 관심의 증가(건상, 삶의 질, 행복 등), 재무설계의 중요성 인식

◆ 재무설계 절차 6단계
[1단계] 고객과의 관계 정립
[2단계] 고객 정보 수집 및 재무목표 설정
[3단계] 고객의 재무상태 분석 및 평가
[4단계] 재무설계 제안
[5단계] 재무설계 실행
[6단계] 정기점검 및 사후관리

◆ 유망고객의 4가지 조건
①재무목표가 있는 사람
②경제적 능력이 있는 사람
③만남이 가능한 사람(조건이 완벽해도 만남이 어렵다면 유망고객으로는 부족함)
④실행력이 있는 사람

◆ 면담준비
①DM(직접메일)-많은사람동시에접촉가능,심리적부담적음,매끄러운면담이가능,고객에게맞춤화된DM을제작해발송해야함.
②TA(전화접근)-효율적시간관리,유망고객과만남을쉽게함,방문약속을잡기위한목적으로활용(상품판매목적으로활용금지)
③SMS(메시지)-많은사람을동시접촉가능,상대적으로비용이저렴,발송시간(늦은밤,새벽등)주의.
◆ 효과적인 질문
①상황파악질문-고객의현재배경·사실·정보수집,(가족은어떻게 되시나요?)
②문제인식질문-고객의문제점등을스스로인식하게하는 질문,(노후에대해불안하지않나요?)
③시사질문-고객문제로인한결과에대한심각성을고객스스로인식하게하는질문,(중대질병에걸리면남은가족의생활은어떨까요?)

참고 자료

없음