은행실무기초 요약(1권)

소개글

"한국금융연수원 은행실무기초 1권 내용 요약정리입니다."에 대한 내용입니다.

목차

1. 수신업무 개요
2. 금융실명 거래 및 비밀보장
3. 예금관리
4. 수신상품
5. 전자금융 개요
6. 신탁
7. 투자신탁

본문내용

예금거래 상대방(=자연인)
○ 예금거래 상대방 확인 주의사항
1) 고객확인, 신원검증
2) 예금자보호 설명
3) 상품 설명 및 확인 / 약관 설명 확인 교부
4) 불법차명거래 금지의무 설명 및 확인
- 계좌개설시 문구 또는 구두 설명하여야 하며, 이해하였음을 서명, 기명날인, 녹취 등 확인
5) 해외거주자 여부확인 (FATCA / MCAA)
- FATCA : (해외금융계좌 납세협력법) 미국 납세자 보유 5만 달러 이상 계좌에 대한 정보 미국세청 제공
- MCAA : (다자간 금융정보 자동교환 협정) OECD, G20

< 중 략 >

▷ 금융실명거래
실명확인 = 실명확인자(은행직원)의 "실명확인필"(날인/서명) + 실명확인증표
(성명, 주민등록번호의 확인뿐만 아니라 첨부된 사진 등 본인확인)
※ 실명확인증표
- 개인(내국인 / 비거주자) : (원칙) 주민등록증
(가능) 운전면허증, 청소년증, 노인/장애인 복지카드, 여권, 선원수첩 등
주민등록증/청소년증 발급신청확인서 가능
(불가) 모든 실명확인증표 사본
확인 시점시 유효하지 않은 증표(유효기간 만료 여권, 취소된 운전면허증)
사원증 + 주민등록초본, 전역/휴가증, 자격증(상공회의소, 산업인력공단) - 법인 : 사업자등록증, 고유번호증, 사업자등록증명원
- 임의단체 : 납세번호증, 고유번호증, 임의단체확인서류 + 대표자 실명확인증

※ 실명확인 생략가능 거래
- 실명확인 된 계좌의 계속거래 (통장, 카드, 전자적 수단의 거래)
- 각종 공과금 등의 수납
- 보험/공제 거래 - 100만원 이하 원화송금(무통장입금 포함)
- 100만원 이하 상당하는 외국통화 매입/매각(=환전)
- 여신거래, 골드(실버)바 거래, 상품권거래

참고 자료

없음