재무설계 개론

목차

1.개인재무설계
2. 재무설계 프로세스

본문내용

1.개인재무설계
제 1절 재무설계의 역사 및 국내도입 배경
01.재무설계의 탄생과 발전과정
①미국의 몇몇 재무전문가들이 1690년 재무상담을 위한 윤리위원회를 설립
1960년대 후반과 70년대까지만 헤도 미국의 재무설계는 상품의 판매 또는 세금설계와 병행되어 이루어졌다. 예를들어 상품의 소개를 중심으로 단편적인 설계가 이루어졌고, 세금설계를 위주로 하는 사업체와 재무설계사들이 파트너십을 이루어서 절세전략을 중심으로 서비스를 제공했다.
초기의 개인재무설계는 종합적인 설계라기보다는 상품판매 목적을 위한 서비스의 제공에 초점을 맞추어졌기 때문에 소비자의 필요나 욕구를 충족시키지 못했다.
②1970년 국제FP협회가 설립
③1972년 미국 콜로라도 주에 재무설계대학의 창설
④1973년 CFP Institute가 창립
⑤CFP Board는 1985년 7월 IBCFP라는 이름으로 재무설계대확과 ICFP에 의해 창설 - 4E의 지속적인 관리와 유지에 힘씀 4E란 Education, Examination, Experience, Ethics
⑥1990년에 국제 CFP평의회를 설립했고 호주가 첫 번째 회원국으로 참여 통일된 자격인증제도 장착에 힘쓰고 한국을 비록한 캐나다, 호주, 일본 등 24개 국가가 이제도를 도입, 시행하고 있다.
⑦2003년 11월 국제CFP평의회는 국제 FPSB로 명칭을 바꾸고 국제 FPSB는 2004년 5월에 미국 델러웨어주에 비영리기관으로 법인등록을 마치고 이어서 CFP Board가 소유하고 있던 CFP자격표장에 대한 지적소유권 중 미국을 제외한 다른 모든 지역의 제반 권리를 인수하는 계약을 체결 후 FP국제본부로서 업무 개시

참고 자료

없음