자산운용과 투자전략

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본문내용

1. 투자정책기준을 만들어라. (미래의 투자가 현실화 될 것을 고려하여)
김씨의 미래 정보로부터 주목할 부분
70세의 고령의 연령이다.(이미 은퇴했을 것으로 예상)
활동적인 라이프 스타일을 추구한다.
의학연구소에 많은 재산(45억의 주식+창고건물)을 투자한다. (최종목표)
제약조건(현재조건)
현금 45억 (개인지분의 판매로 부터)
주식 5억 & 채권 5억
창고건물 9억 (현재 임대상태)
집 1억

<중 략>

위험과 투자기간에 따른 포트폴리오(Figure1)에 따르면 김씨의 위험인내도는 적정한 정도로 측정 된다. 때문에 현금 보유와 같은 유동성 확보보다 채권 및 주식으로 구성된 장기간 투자가 적절하다. 이때 자금의 규모가 큰 편이고, 장기간 투자라는 면에서 세금혜택을 받는 방식으로 투자하는 것이 이익을 극대화 할 수 있는 방편으로 보인다. 장기간 투자인 만큼 어느 정도의 리스크를 감수한 투자도 가능하며, 주식투자에 있어 국내주식에만 투자하는 것이 아니라 해외주식에도 투자하는 방식으로 국내주식투자에 대한 리스크를 최소화와 높은 수익을 노린다.

참고 자료

라이프사이클 투자전략(그래프), 위험과 투자기간에 따른 포트폴리오
자산운용과 투자전략(서은숙 교수님) 강의노트 ‘제 2주 강의.pdf’
은퇴 후 생활비계산
http://donidang.tistory.com/846
소비자물가지수(e-나라지표)
http://www.index.go.kr/egams/stts/jsp/potal/stts/PO_STTS_IdxMain.jsp?idx_cd=1060&bbs=INDX_001&clas_div=C&rootKey=1.48.0