재무설계를 위한 기본자료들

목차

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본문내용

Financial Planning 4
- 위험 설계
건강상의 문제로 발생할 비용 해결
투자 환경에서의 발생 가능한 위험 요소를 인지하는 Risk Management

- 투자 설계
재무목표에 맞는 금융 상품 활용
단기, 장기 분산투자
안전, 수익성 분산투자
재테크는 돈이 돈을 벌어오게 하는 것.

- 노후 설계
준비된 노후는 축복, 오래 살 위험
국민연금(사학연금, 공무원연금, 군인 연금)
퇴직연금, 퇴직금, 개인연금(연금저축, 연금보험, 변액 연금)

세금설계
근로소득세(6.6~38.5%) – 연말정산
이자소득세(15.4%) - 비과세
종합과세(6.6~38.5%) – 분리과세 활용
증여, 상속(10~50%) – 저율 과세

<중 략>

변액 펀드
장점 :
본인 투자 성향에 따른 자산 운용 비중 선택
사업비 차감이 전혀 없음
중도 인출 시 수수료 면제10년 유지 비과세
중도인출 기능
추가납입
환매 수수료 X
연금전환 기능
5년 이후 납입 중지 (36개월까지)

참고 자료

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