1)투자설계사례 부모님의 연세는 어머니 48세, 그리고 아버지 51세이십니다. 그리고 아버지는 회사원이시고, 어머니는 주부이십니다. ... 딸의 등록금은 반년이라는 기간이 투자 기간이 되고, 제주도로 떠날 가족여행 계획은 필요자금이 2년이라는 기간이 투자 기간이 됩니다. ... 또 딸이 대학교를 졸업하고 나서 이사할 계획이므로 필요자금은 5년이라는 기간이 투자 기간이 되고, 그리고 자식들의 결혼자금은 10~15년이 투자 기간이 됩니다. 5.
저축은 투자의 판단이 간접적으로 이루어지는 간접 투자로 본인의 판단이 적게 들어간다. 반면 앞서 언급한 주식투자는 직접투자의 한 형태로 본인이 위험과 수익 모두를 짊어진다. ... 투기가 아닌 투자의 형태로 주식 투자를 바라보아야 우리나라의 금융 교육 수준도 올라갈 것이라고 믿는다. ... 금융 교육 중 주식 투자라는 분야로 한정 지은 이유는 다음과 같다. 현실적으로 대학생이 가장 먼저 금융에 대한 개념을 접하는 것은 저축과 투자이다.
만약에 여러분에게 1억원이 주어진다면 이 종자돈을 가지고 투자하여 2억원으로 만들 수 있는 투자방법을 설계하여 제출 내가 1억이 있다면 1억을 가지고 2억을 만들 수 있는 투자방법을 ... 주식 및 채권 투자도 관심을 가져야한다. 주식투자는 반드시 여유돈으로 중장기적으로 투자해야한다. ... 투자로만 봤을때는 최고의 블록에서는 오히려 최악의 주택을 구입하는 것이 좋다.
현 경제의 상황에서 나의 고객이 투자설계를 해달라고 한다면 어떻게 행동할 것인가. ? 내용 우선 고객의 자산 수준에 맞는 투자 가능 자산에 대한 이해가 필요할 것이다. ... 현재 경제 상황을 고려할 때 우선 주식이나 주식과 연계된 펀드에 대한 투자 비중을 줄이고 금, 부동산 등 상대적으로 안정적인 자산에 대한 투자 비중을 높이는 것을 권하고 싶다. ? ... 실제로 올해 6월 투자한 금 ETF를 통해서도 상당한 수익을 올리고 있다.
AFPK투자설계 1장 투자설계프로세스 1-1 저축과 투자의 차이 저축 : 남는 소득을 미래를 위해 적립하는 것 투자 : 위험있는 곳에 돈을 맡기는 것 1-2 투자 결정시 고려해야 하는 ... 업무수행범위 결정 : 서비스 범위 문서로 작성 2 단계 : 투자설계 관련 정보수집 : 투자우선순위를 정하는데 도움 및 관여 3 단계 : 투자설계를 위한 분석 및 평가 가. ... 투자설계 제안서 : 3~5개의 상품 선정하여 선택하도록 함 5 단계 : 투자설계 제안서의 실행 6 단계 : 고객 상황 모니터링 : 투자전략을 실행하고 난 후 고객상황에 변동이 있는지를
재무설계와 투자설계 - 재무목표를 달성하기 위해 투자가 필요하다고 하여도 적절한 설계, 즉 투자설계가 필요하다. - 투자설계는 고객의 재무목표를 달성하기 위하여 적정한 위험을 감수하면서 ... 최적의 자산배분을 하고 이를 정기적으로 모니터링 하는 일련의 과정을 말한다. - 투자설계는 다른 설계에서 나타난 재무목표를 달성하기 위해 실행하는 과정이 투자설계이다. - 투자설계는 ... 재무설계 영역별 재무목표를 달성하는 일반적인 수단이다. 1-4 투자설계 프로세스 ?
AFPK투자설계 5장 주식 5-1 주식 개념, 주식투자의 특징 주식 : 주식의 발행으로 설립된 회사, 사원(주주)의 출자로 이루어짐 주식 회사의 특성 : 높은수익, 환금성, 상장주식의 ... 기업공개 : 투자자로부터 신규발행주식을 모집 혹은 대주주 소유주식을 매출 나. ... 균등가중방법 : 모든 주식에 동일금액을 투자했다고 가정 나. 가격가중밥업 : 모든 주식을 동일수량을 샀다고 가정 다.
AFPK투자설계 6장 채권 6-1 채권의 개념, 특성 (주식과비교) 채권 : 자금을 조달할 목적으로 발행하는 유가증권(차용증서) 특성 (1) 확정이자부증권 : 이자와 상환금액이 사전에 ... 이자율위험 (1) 채권가격위험 : 시장 이자율과 반비례여서 위험존재 (2) 재투자율위험 : 이표채의 경우 이자받은 것 재투자할 때 위험존재(이자율변동시) * (1) 과 (2)는 상반되는 ... 수익률을 달성할 수 있음 (3) 복리채 : 만기때 원금 + 이자 한번에 받음, 이자가 단위기간 수만큼 재투자 다.
투자설계 제 1장 경제환경 04. 한 재화의 가격이 상승하면, 다른 재화의 공급이 감소하는 재화는 공급대체재이다. 07. ... 보유한 자산에 대한 가격정보 제공 ●집합투자기구 평가회사 : 집합투자업자로부터 집합투자재산에 대한 정보를 받아 집합투자기구에 대한 평가정보를 투자자에게 제공 ▶집합투자기구의 종류 ... 형태의 집합투자기구 중 투자회사 투자회사는 발기인이 모여 설립하낟.
AFPK투자설계 9장 금융상품 9-1 다양한 기준에 따른 금융상품 1. 일반적인 금융상품의 분류 가. 금융회사별 분류 나. 금리확정 여부에 따른 분류 다. ... 일반적 형태의 집합투자기구 (1) 증권집합투자기구 : 재산의 50%를 초과해 증권에 투자 (2) 부동산집합투자기구 : 재산의 50%를 초과해 부동산에 투자 (3) 특별자산집합투자기구 ... 자산군을 이용한 분류 : 주식, 채권, 부동산, 대체투자, 현금자산 9-2 간접투자상품의 정의 일반적으로 펀드라고 부른다. 9-3 집합투자기구의 종류 펀드종류 투자대상 증권 집합투자기구
AFPK투자설계 7장 증권분석 7-1 하향식 분석과 상향식 분석 하향식 분석 - 일반경제, 개별 산업, 기업 순으로 분석 상향식 분석 - 기업, 개별 산업, 일반경제 순으로 분석 7 ... 강형 효율적 시장가설 - 모든 사적인 정보가 완전하게 반영되어 있다. - 어떤 투자도 평균 이상의 초과수익을 달성할 수 없다. 7-10 효율적 시장가설의 이상현상 가. ... Maturity) : 가격이 주요경쟁요인, 매출성장률과 경제성장률이 비슷해짐 (5) 쇠퇴기(Deceleration of Growth and Decline) : 이익줄어들고 손해보기도함 다른 투자
투자설계 사례 정모씨 부부는 예금통장 5000만원과 자산에 대한 투자설계와 자산의 운용을 상담받기 위해 CFPP(certified Financial Planner)인 나를 찾아왔다 ... 투자 지침서 작성 1. 투자수익의 목표 설정하기 정모씨 부부는 재산 축적기~노년기 사이에 해당. 따라서 투자활동기간 (약20~30년)이 길지 않다. ... 따라서 이를 차감하면 투자 가능한 자산규모가 54,821,400원이고 이를 현재의 투자비중대로 재분배한다고 가정하면 1년 후 투자포트폴리오 규모는 다음과 같다.
