• 파일시티 이벤트
  • LF몰 이벤트
  • 캠퍼스북
  • 서울좀비 이벤트
  • 탑툰 이벤트
  • 닥터피엘 이벤트
  • 아이템베이 이벤트
  • 아이템매니아 이벤트

자금세탁의 유형 및 단계에 관하여 서술하시오.

tobewisekp
개인인증판매자스토어
최초 등록일
2021.10.04
최종 저작일
2021.10
9페이지/한글파일 한컴오피스
가격 3,000원 할인쿠폰받기
다운로드
장바구니

소개글

자금세탁이 이루어지는 유형 및 자금세탁의 단계에 대한 구체적인 내용의 자료입니다.

목차

1. 자금세탁의 유형
(1) 차명계좌 이용
(2) 제3자 발행 수표 이용
(3) 예금담보대출 활용
(4) 무기명채권 이용
(5) 합법적인 전위사업체 이용
(6) 위장기업 이용
(7) 무역거래 등 국제거래 이용
(8) 현금분할거래 이용
(9) 대체송금시스템 이용
(10) 카지노 또는 경마장 이용

2. 자금세탁의 단계
(1) 배치 또는 예치단계
1) 자금을 물리적으로 은닉하는 방법
2) 자금을 국외로 운반하는 방법
3) 자금의 소재를 이전하는 방법
(2) 반복 또는 은폐단계
1) 불법수익을 유형자산으로 교환하는 방법
2) 반복적인 전신송금 등을 통한 방법
3) 설립한 위장기업체를 통한 방법
(3) 통합 또는 합법화 단계
1) 유령회사를 통한 대부
2) 정상적 결제대금으로의 위장

본문내용

최근의 자금세탁에 관한 국제적인 추세는 실제로 자금세탁 행위자를 숨기기 위하여 법인을 통한 자금세탁과 변호사, 회계사 등 전문직 종사자들의 자문과 지원을 받는 자금세탁 사례가 증가하고 있다. 또한, 금융권의 자금세탁방지 노력이 강화되면서 카지노, 보석상, 환전소 등 감시가 상대적으로 소홀한 비금융권을 이용한 자금세탁이 증가하고 있으며, 정보통신기술의 발전에 따라 향후 전자화폐나 스마트카드 등을 이용한 자금세탁도 증가할 것으로 전망되고 있다.
국내에서의 대표적인 자금세탁 유형으로는 다음과 같은 경우를 종합적으로 살펴볼 수 있다.

(1) 차명계좌 이용
제3자 명의의 차명계좌를 이용하여 반복적인 분산예치, 송금, 출금을 통해 자금의 원천을 은폐하는 유형이다.

(2) 제3자 발행 수표 이용
이는 이른바 ‘수표 바꿔치기’ 방법으로서, 백화점이나 금은방 등에서 현금을 헌 수표로 교환하여 자금추적을 회피하는 유형이다.

(3) 예금담보대출 활용
거액의 불법예금을 담보로 금융회사로부터 대출을 받아 자금출처를 합법적인 대출자금으로 위장하는 방법이다.

(4) 무기명채권 이용
이는 자금원 추적이 불가능한 무기명 채권을 이용하여 거액의 자금을 세탁하는 유형이다.

(5) 합법적인 전위사업체 이용
실제 존재하는 술집, 식당, 호텔, 여행사, 환전상 등 전위사업체를 이용하여 범죄수익을 마치 그 사업체가 합법적으로 벌어들인 소득처럼 가장하는 방법이다.

(6) 위장기업 이용
페이퍼컴퍼니(위장기업)는 물리적 형태로는 존재하지 않고 서류 형태로만 존재하면서 회사 기능을 수행하는 회사를 말한다. 일시적인 자금세탁 목적을 위하여 설립한 위장기업 명의의 예금계좌를 활용하여 자금을 이동시키거나, 위장기업을 통해 부동산 및 사치품을 구입하여 불법자금을 합법화한다.

(7) 무역거래 등 국제거래 이용
국가 간 다른 법률과 감독규정의 적용으로 인하여 신속하게 상호 간 감독이 불가능하다는 점을 활용하여..

<중 략>

참고 자료

없음
tobewisekp
판매자 유형Bronze개인인증
소개
학습자와 연구자의 지혜로운 삶 추구에 부족하나마 도움이 되었으면 합니다.
전문분야
경영/경제, 사회과학, 법학
판매자 정보
학교정보
비공개
직장정보
비공개
자격증
  • 비공개

주의사항

저작권 자료의 정보 및 내용의 진실성에 대하여 해피캠퍼스는 보증하지 않으며, 해당 정보 및 게시물 저작권과 기타 법적 책임은 자료 등록자에게 있습니다.
자료 및 게시물 내용의 불법적 이용, 무단 전재∙배포는 금지되어 있습니다.
저작권침해, 명예훼손 등 분쟁 요소 발견 시 고객센터의 저작권침해 신고센터를 이용해 주시기 바랍니다.
환불정책

해피캠퍼스는 구매자와 판매자 모두가 만족하는 서비스가 되도록 노력하고 있으며, 아래의 4가지 자료환불 조건을 꼭 확인해주시기 바랍니다.

파일오류 중복자료 저작권 없음 설명과 실제 내용 불일치
파일의 다운로드가 제대로 되지 않거나 파일형식에 맞는 프로그램으로 정상 작동하지 않는 경우 다른 자료와 70% 이상 내용이 일치하는 경우 (중복임을 확인할 수 있는 근거 필요함) 인터넷의 다른 사이트, 연구기관, 학교, 서적 등의 자료를 도용한 경우 자료의 설명과 실제 자료의 내용이 일치하지 않는 경우

이런 노하우도 있어요!더보기

찾던 자료가 아닌가요?아래 자료들 중 찾던 자료가 있는지 확인해보세요

최근 본 자료더보기
  • 프레시홍 - 전복
탑툰 이벤트
자금세탁의 유형 및 단계에 관하여 서술하시오.
  • 레이어 팝업
  • 레이어 팝업
  • 레이어 팝업
  • 레이어 팝업
  • 레이어 팝업
  • 레이어 팝업