5000만원 금융상품 포트폴리오 만들기

소개글

1. 가상 재무목표설정 2. 경제환경분석 3. 금융상품선택 : 금융상품 소개와 선택이유

목차

Ⅰ. 서론

Ⅱ. 본론
1. 재무목표의 설정
2. 경제환경 분석
3. 금융상품 선택

Ⅲ. 결론

Ⅳ. 참고문헌

본문내용

현대 자본주의 사회에서 금융 상품에 투자하는 것은 일반적인 것이 되어가고 있다. 과거에는 사람들이 노동을 통해서 벌어들이는 수입만으로도 일상을 영위할 수 있었으며, 투자한다고 하면 보편적인 금융상품인 저축이나 청약을 하는 것이 고작이었다. 그러나 최근에는 금융을 통해서 얻는 불로소득이 일반 가계의 수입에서 차지하는 비중이 늘어나고 있으며, 그에 비해 근로소득의 증가하는 폭은 적다. 따라서 많은 사람들이 불로소득을 얻고자 제태크에 뛰어들고 있다.
이렇게 현대사회에서 성공적인 재무 설계와 투자는 필수적인 것처럼 여겨지고 있으나, 정작 사람들은 이에 대한 인식이 미흡한 경우가 많다. 단지 “누가 어디에 투자해서 많은 돈을 벌었다더라.” 하는 소문을 듣고 공격적인 투자에 나서는 방식으로 제태크의 세계에 입문하게 되는 것이다. 그러나 사람마다 인생의 계획이 다르고, 개별 가구의 경제 상황도 다 다르기 때문에 재무 설계는 자신이 추구하는 바에 따라 설계할 필요가 있다.
과거 재무설계는 재무설계 전문가의 도움을 받아야만 할 수 있는 것으로 여겨졌으나 최근 일반인 가운데 자신이 직접 포트폴리오를 구성하는 경우도 많아지고 있다. 따라서 본 글에서는 재무설계에 대한 논의를 진행하고자 한다. 앞으로 본론에서는 금융 포트폴리오를 구성할 것이다. 먼저 재무목표를 설정해보고 현재 우리 사회의 경제 환경을 분석할 것이다. 그다음에는 5,000만 원의 자본금으로 투자할 금융상품을 선택하여 제시하고자 한다.

참고 자료

SBS, "[재무상담] 돈 나갈 일 많은 사회 초년생…생애 첫 재테크 플랜은?", 2018-01-03, https://cnbc.sbs.co.kr/article/10000887277
김기진 기자(매일경제), “[알면 돈 버는 `금융 꿀팁`] (5)사회 초년생 재테크-주택청약통장 먼저 가입…보험은 실손부터”, 2019-02-11,
https://www.mk.co.kr/news/economy/view/2019/02/82220/