100세 시대 금융상품 이용전략

목차

1. 100세 시대 금융상품 – 연금 , 펀드
2. 소득 계층별 금융상품 이용전략 – 『저소득층 , 중산층 , 고소득층』
3. Think & Conclusion

본문내용

왜 금융상품을 이용하는데 전략이 필요한가?
금융상품 선택, 관리
재무목표의 구체적인 사안 결정
개인에게 맞는 상품을 선택
혜택은 극대화
손실은 최소화

01 100세 시대 금융상품 – 연금
연금보험 - 정해진 기간에 일정 금액을 납입 후 은퇴 시점에 일정한 생활자 금을 받는 보험상품 은퇴 이후에도 매월 안정적인 생활자금을 확보 가능
연금저축 - 개인연금의 일종 소득공제라는 세금감면 혜택을 주는 장기금융상품.
장점으로 과세표준구간에 따라 연말 정산 시 연간 납입 금액 중 최대 400만원까지 소득공제 됨. 유동성이 있음. Ex) 삼성화재(아름다운생활)
연금저축 펀드 - 연금저축의 형태로 증권사에서 판매 되는 상품.
노후대비+절세혜택
변액 연금 - 비과세 혜택이 있는 연금 중 변액. 주식형 적립식펀드와 비슷함 대부분 10년 이상 불입하고 유지하면 사망시 까지 일정 연금을 수령할 수 있음. 하지만 위험성이 존재하여 원금 손실 우려가 되는 상품

참고 자료

없음