금융공학개론 통합적 투자관리의 체계

소개글

통합적 투자관리의 체계와 다양한 투자계획

목차

1. 통합적 투자관리의 체계
2. 투자계획의 수립
3. 투자분석방법
4. 투자관리방법
5. 사후통제

본문내용

(1) 통합적 투자관리의 체계

① 자산배분 (asset allocation)
주식, 채권, 준현금, 부동산 등 투자수익과 위험이 질적으로 다른 각급 자산에 어떻게 자금을 배분할 것인가?
② 종목선정 (security selection)
각급 투자자산(주식, 채권 등) 내에서 구체적이고 개별적으로 시장동향, 산업별 특성, 개별기압의 경쟁력 지위 등을 감안하여 어떤 특정종목에 투자할 것인가?
③ 자산배분과 종목선정을 실행하는 경우 낮은 가격으로 매수하거나 높은 가격으로 매도할 수 있는 투자시점을 언제로 잡을 것인가?

(2) 투자계획의 수립

① 투자목표
1) 위험수용도 : 어느 개인의 위험수용도(risk tolerance)는 그 개인의 심리적 형성물이기 때문에 보험가입 현황이나 순재산액, 소득수준, 현금보유액의 크기와 같은 개인의 현재 재무상태, 연령이나 자녀의 수와 같은 가족사항에 의해 영향을 받는다.

참고 자료

없음