재테크 관련 보고서

소개글

금융기관론과 관련하여 재테크와 관련한 총괄적인 보고서

목차

Ⅰ. 재테크의 정의

Ⅱ. 재테크의 필요성과 목적

Ⅲ. 재테크 투자의 3원칙

Ⅳ. 재테크의 종류

Ⅴ. 연령별 재테크 요령 / 재테크 TIP

Ⅵ. 소감 및 느낀 점

Ⅶ. 자료출처

본문내용

재테크의 정의

일반적 의미
‘재테크’란 ‘Financial Technology’를 줄여서 사용한 용어.
1) 기업
기업에 있어서 재테크는 기업의 최대목표인 이윤의 극대화와 기업가치의
극대화에 있다. 이를 실현하기 위해서 자금을 효율적으로 조달하고 조달된
자금을 효율적으로 운용하는 기법을 말한다.  특히 해외로부터의 자금 조달 시 금리와 환율변동에 따른 수입 원자재가격
변동에 대한 적절한 헤지방안 수립, 즉 무역거래에 있어서 필수적인 환율변
동에 대한 효율적 관리 등도 매우 중요한 재테크 수단이 될 것이다.

2) 개인
개인에게 있어 재테크는 개인의 수입의 일정부분을 생활비로 사용하고 그
여유분이나 일정한 차입금을 이용하여 개인재산의 증식화를 위한 저축 또는
투자기법 나아가 각종 세금에 대한 적절한 절세방안의 수립 등을 말한다.

<중 략>

재테크의 종류
은행권 보다는 제2금융권(상호저축은행)이 금리 면에서 유리
퓨전상품(적금도 되고 보험도되고)보다는 본래의 목적에 충실한
상품이 대체로 금리면에서 유리
청약통장 가입은 필수 : 청약저축 청약부금, 청약예금
직장인은 소득공제 상품 활용 : 근로자우대저축,장기주택마련저축
적립식 펀드가입(3년이상 가입해야 유효)
재테크와 공부는 강제성이 있어야 한다. 이때 적금은 좋은 상품
일반펀드와 적립식 펀드
코스트 애버리지 효과(Dollar Cost Average Effect)
종목분산과 시간분산 투자 효과
반드시 3년 이상의 장기 투자를 염두에 둘 것
지수연동예금(ELD), 증권(ELS), 펀드(ELF)
인덱스 펀드
* 펀드는 부자의 나라로 날아가는 자동항법장치가 부착된 비행기-보도섀퍼

참고 자료

삼성경제연구소(http://www.seri.co.kr)
여행처럼 즐겁게 하는 재테크.
대한민국 20대, 재테크에 미쳐라.
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