컴플라이언스 오피서 은행 기출문제 210문항 복원 (오픈채팅방 수험자 40여명 참여) CBCO

소개

① 컴플라이언스 오피서(은행) 자격증 시험 합격을 위해 총 3회차, 210문항의 실전 기출 복원 문제와 상세 해설을 담은 자료입니다.
(2025년 및 올해 35회차 시험에, 실제 시험을 치른 수험생 40여명과 함께 직접 복원 했습니다)

② 준법감시 기초, AML, 금소법, 개인정보, 방카슈랑스 심화 등 컴플라이언스 오피서 은행 과목 전 범위를 핵심 조항 중심으로 수록했습니다.

③ 실무 시나리오와 고난도 판례 유형을 단계별로 구성하여 시험 직전 단기 완성과 컴플라이언스 오피서 자격 취득에 최적화된 구성입니다.

목차

1. 제1회 실전 기출문제 복원집: 핵심 개념 및 필수 조항편 (70문항)
1) PART 1. 공통편: 준법감시 기초 및 윤리강령 25선
(1) 준법감시인 권한·의무, 내부통제기준 제정 절차, 내부고발자 보호
2) PART 2. 은행편: 수신·여신·자금세탁방지(AML) 기초 45선
(1) 예금자보호법, 대출 심사 위반 유형, 고객확인제도(CDD/EDD) 기초

2. 제2회 실전 기출문제 복원집: 금융사고 예방 및 실무 사례편 (70문항)
1) PART 1. 공통편: 금융사고 사례 및 컴플라이언스 응용 25선
(1) 횡령·유용 사고 유형, 직장 내 괴롭힘 및 이해상충 방지 실무
2) PART 2. 은행편: 전자금융·외환·금융투자 실무 점검 45선
(1) 전자금융거래 안전성 확보 의무, 외국환거래법 적합성, 금소법 6대 판매원칙

3. 제3회 실전 기출문제 복원집: 고난도 판단형 및 신규 규정 심화편 (70문항)
1) PART 1. 공통편: 고난도 판단형 및 종합 지침 검증 25선
(1) 준법감시 조직체계 심화, 사고 보고 시한 및 징계 기준 종합 평가
2) PART 2. 은행편: 개인정보·공정거래·신용카드·방카 심화 45선
(1) 개인정보 마스킹 및 파기 기준, 부당지원행위 판례, 방카 25% 룰 및 꺽기 규제

본문내용

Q01. 금융회사 준법감시제도의 도입 배경 및 설치 목적에 관한 설명으로 가장 올바르지 않은 것은?

① 준법감시제도는 금융회사의 자율적인 내부통제 체계를 강화하여 금융사고를 예방하기 위해 도입되었다.
② 경영진과 임직원이 법규범을 준수하도록 상시적으로 감시하고 지원하는 제도이다.
③ 준법감시인은 영업 부서의 대출 및 투자 집행 건에 대하여 직접 승인권을 행사하는 것을 주된 목적으로 한다.
④ 금융소비자의 신뢰를 확보하고 금융시스템의 안정성을 도모하기 위한 필수적인 장치이다.

[정답] 3

[해설]
준법감시인은 내부통제 기준의 준수 여부를 점검하고 위반 시 이를 조사·보고하는 독립적 지원 및 감시 기관입니다. 영업 부서의 실무 집행이나 대출·투자 승인권 등 직접적인 영업 업무를 수행하는 것은 독립성 원칙에 어긋나므로 금지됩니다.

Q02. 금융회사의 지배구조에 관한 법률상 준법감시인의 자격요건 및 임면에 관한 설명으로 옳은 것은?

① 준법감시인은 이사회의 결의를 거쳐 임면하여야 한다.
② 최근 3년 이내에 금융 관계 법령을 위반하여 과태료 처분을 받은 자도 제한 없이 임명될 수 있다.
③ 준법감시인의 임기는 업무의 연속성을 위해 법적으로 최소 5년 이상 보장되어야 한다.
④ 준법감시인은 임기 중 사외이사나 감사위원회의 위원을 겸직하는 것이 당연 허용된다.

[정답] 1

[해설]
준법감시인의 독립성과 지위를 보장하기 위해 준법감시인의 임면은 이사회의 결의를 거쳐야 합니다. 임기는 최소 2년 이상 보장되어야 하며, 업무 독립성을 해칠 수 있는 다른 영업 관련 임직원 업무나 겸직은 엄격히 제한됩니다.

참고자료

· 없음