로보어드바이저 자료정리,금융계의 알파고

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최초 등록일
2016.07.21
최종 저작일
2016.06
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소개글

재무 관련 수업 중 로보어드바이저에 관한 퀴즈를 위해, 정보와 최근 기사를 자료 정리한 것입니다.

목차

1. 로보어드바이저 정의(특징) - 장단점, 문제점, 기존프로그램과의 비교
1) 로보어드바이저란?
2) 로보어드바이저의 장점/단점

2. 현재 우리나라에 로보어드바이저를 도입한/ 도입예정인 금융상품 및 회사

3. 로보어드바이저의 도입이 투자시장에 미칠 영향

4. 제대로 시행되기 위해 갖춰져야 할 제도 및 사회환경(외국시장과 한국시장의 차이, 도입이 잘된 국가 사례)

본문내용

2016년 1월, kb국민은행 쿼터백 R-1을 시작으로 각 은행과 증권사에서 관련 상품들을 출시하고 있다. 뿐만 아니라 벤처기업, 투자자문사들과 제휴를 맺기도하고 자체적으로 서비스를 개발하거나 로보어드바이저를 이용한 플랫폼을 추진하고 있는 중이다.

- 현재 로보어드바이저를 이용한 상품들은 주로 ETF(상장지수펀드)상품이 많은데 그 이유는 거래소를 통해 실시간으로 거래되기 때문에 변화하는 시장에 대해 빠르게 반응할 수 있으며 저비용구조에 적합하고 수수료가 저렴하여 주식, 채권, 원자재, 환율, 부동산 등 모든 자산에 대해서 투자가 가능하기 때문이다. 최근에는 ISA 계좌와 맞물려 은행, 증권업계 도입이 확대 될 것으로 예상된다.

(예시-kb국민은행)
지난 1월 KB국민은행이 은행권 처음으로 로보어드바이저 상품인 ‘쿼터백 R-1’을 내놨다. 독립 로보어드바이저사인 쿼터백투자자문이 만든 쿼터백 R-1은 ETF(상장지수펀드)에 주로 투자하는 신탁 상품으로 현재 운용 규모는 20억원 정도다.
- 투자방법
국내 상장된 ETF 중 8~12개를 선별해 투자한다. 변동성이 높은 상황에서도 여러 개의 ETF가 수익률을 상호 보완할 수 있도록 포트폴리오를 구성한다. 금·원유 등을 기초자산으로 하는 ETF, 채권형 ETF 등 수익률이 서로 다르게 움직이는 ETF들을 조합해 하락장에서도 일정한 수익률을 기대할 수 있게 했다. 시장 상황에 따라 ETF별 투자 포지션을 얼마나 늘려가고 줄여갈지에 대해 자동으로 시그널을 보내기도 한다.
- 수익률
지금까지 수익률 성적은 준수한 편이다. 쿼터백 R-1이 출시일부터 지난 2월 25일까지 올린 수익률은 약 2%인 것으로 알려졌다.

(예시2-에임(AIM, Automated Investment Management))
국내 최초 핀테크 자산운용사. 일반인을 대상으로 스마트 알고리즘(연산 규칙)을 이용한 자동 맞춤형 자산관리 서비스를 저렴한 비용에 제공한다.

참고 자료

http://blog.naver.com/maui2008?Redirect=Log&logNo=220671258669
로보어드바이저, 올해 중요한 화두(블로그)
http://www.thescoop.co.kr/news/articleView.html?idxno=20027
한길 사람 속내를 로봇이 어찌알랴
http://navercast.naver.com/contents.nhn?rid=122&contents_id=110894
용어로보는 IT, 로보어드바이저
http://www.mt.co.kr/view/mtview.php?type=1&no=2016043023483936225&outlink=1
[기자수첩]로보어드바이저, 공정경쟁 필요하다
http://stock.hankyung.com/news/app/newsview.php?aid=2016042483531
로보어드바이저의 세가지 '불편한 진실’
http://blog.naver.com/kips1214?Redirect=Log&logNo=220581954326
자산관리로봇 ‘로보어드바이저’ 투자실패 대안은?-로봇신문사
http://www.cnews.co.kr/uhtml/read.jsp?idxno=201603180926419422648
로보어드바이저가 온다 해외도입사례는? 건설경제
http://news.mtn.co.kr/newscenter/news_viewer.mtn?gidx=2016041213494297901
[MTN현장+]한국에 와서 탱자가 된 로보어드바이저, 수수료만 뜯길라
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