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자산운용사의 펀드 선택기준과 포트폴리오 선택기준 비교2025.01.151. 펀드 선택기준 펀드 투자는 직접 투자가 아니라 투자 전문가에게 투자를 일임하는 것이므로, 펀드 운용 전문가의 과거 실적과 전문성이 중요한 선택 기준이 된다. 과거 수익률, 운용 방식 등 펀드 운용 실적에 대한 검토가 필요하다. 2. 포트폴리오 선택기준 포트폴리오 투자는 직접 투자 대상을 선정하고 분석해야 하므로, 투자 자산의 안전성, 미래 현금흐름, 시장 변화 등에 대한 면밀한 예측이 중요한 선택 기준이 된다. 과거 추세보다는 미래에 대한 정밀한 예측이 더 중요하다. 3. 투자 방식에 따른 차이 펀드 투자는 전문가에게 일임하므...2025.01.15
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포트폴리오와 포트폴리오 선택이론2025.01.281. 포트폴리오의 개념과 중요성 포트폴리오는 투자자가 보유한 다양한 자산의 집합을 의미하며, 자산 배분을 통해 리스크를 분산시키고 수익을 극대화하는 전략적 도구로 활용된다. 포트폴리오의 주된 목적은 자산 간의 상관관계, 기대 수익률, 리스크 수준 등을 고려하여 리스크를 최소화하고 기대 수익을 극대화하는 것이다. 최근 국내 금융 시장에서는 포트폴리오 관리의 중요성이 더욱 부각되고 있으며, 개인 및 기관 투자자들의 포트폴리오 다각화 비율이 증가하고 있다. 2. 포트폴리오 선택이론의 원리와 주요 모델 포트폴리오 선택이론은 투자자가 최적의...2025.01.28
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금융상품조사(예금상품과 펀드상품 비교분석 및 기대수익률과 위험 설명)2025.01.161. 예금상품 설명 예금상품인 'WON플러스 예금'은 은행에 예치하여 원금을 보장받으며 일정한 이자수익을 얻을 수 있는 상품입니다. 예금자보호법에 따라 1인당 최고 5천만원까지 보호받을 수 있으며, 만기 전 중도해지 시에도 일정 이율이 적용됩니다. 이 상품은 안정성을 중요시하는 투자자에게 적합합니다. 2. 펀드상품 설명 '삼성 클래식인도중소형FOCUS연금증권자투자신탁UH [주식] S-P펀드'는 주식형 펀드로, 주로 인도의 중소형 기업 주식에 투자하여 높은 수익률을 추구합니다. 그러나 주식 시장의 변동성에 따른 원금 손실 위험이 있어...2025.01.16
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주식기초지식(주식 투자원칙, 각종 펀드 특징 등)2025.04.291. 주식 투자원칙 자기만의 투자원칙과 종목선정 원칙을 가져야 한다. 4가지 투자지표(ROE, EPS/PER, PBR, EV/EBITDA)를 체크하고, 종목선정이 잘못되었다는 것을 깨달아도 손절매를 하지 못하는 투자자들은 다른 유망 종목을 찾으려는 노력을 하지 않는 경우가 많다. 포트폴리오 구성 시 블루칩, 옐로칩, 턴어라운드주, 주도주, 테마주 등으로 구분하고 시장 상황에 따라 비중을 조절해야 한다. 차트분석 능력과 투자원칙 수립이 중요하다. 2. 무상증자와 유상증자 장기적으로 보면 무상증자는 호재도 악재도 아니며, 최근에는 주가...2025.04.29
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패시브(수동적) 투자의 의미와 인덱스 펀드 및 ETF의 특징2025.01.171. 패시브 투자 패시브 투자는 특정 시장 지수나 특정 벤치마크를 추종하는 투자 전략이다. 이는 개별 주식을 선택하거나 시장을 능가하려는 적극적 투자와 달리, 시장 평균 수익률을 목표로 한다. 패시브 투자의 기본 개념은 시장 효율성이론에 기반한다. 이는 모든 정보가 이미 시장 가격에 반영되어 있으므로, 시장을 일관되게 능가하는 것은 매우 어렵다는 이론이다. 따라서 투자자들은 시장 전체의 성과를 추종하는 것이 장기적으로 더 유리할 수 있다. 2. 인덱스 펀드 인덱스 펀드는 특정 주가지수를 추종하는 펀드이다. 예를 들어, S&P 500...2025.01.17
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주식기초지식(주식 투자원칙, 각종 펀드 특징 등)2025.04.291. 주식 투자 원칙 자기만의 투자원칙과 종목선정 원칙을 가져야 한다. 4가지 투자지표(ROE, EPS/PER, PBR, EV/EBITDA)를 체크하고, 종목선정이 잘못되었다는 것을 깨달아도 손절매도를 하지 못하는 경우가 많다. 포트폴리오 구성 원칙으로 상장기업을 블루칩, 옐로칩, 턴어라운드주, 주도주, 테마주로 구분하고, 시장 상황에 따라 비중을 조절해야 한다. 차트분석 능력과 투자원칙 수립이 중요하다. 2. 무상증자와 유상증자 장기적으로 보면 무상증자는 호재도 악재도 아니며, 유상증자는 증자 규모와 할인율에 따라 호재가 되지 못...2025.04.29
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재무관리의 연구대상인 자금의 흐름에 대하여 설명하시오2025.05.031. 자금의 흐름 자금의 흐름은 기업의 경영활동을 통한 현금의 유출입을 말한다. 기업을 운영하는 과정에서 회계상 이익이 발생하지만 현금이 부족해 부실이 발생하면서 회사가 부도가 나는 경우가 있다. 이 경우 장부상의 이자로 자금을 운용할 때 더 많이 발생하는 경향이 있어 선진기업들은 장부상의 이익보다 현금흐름을 중시하는 펀드를 운용한다. 최근 재무관리에서는 현금흐름을 가장 중요하게 생각하고 있으며, 손익계산서뿐만 아니라 재무제표에서도 현금흐름을 계산하고 있다. 2. 재무관리의 목표 재무관리의 목표는 기업가치 극대화, 자기자본 가치 극...2025.05.03
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재테크 보고서2025.01.191. 주식 나는 어려서부터 주식 투자를 하신 어머니의 영향을 받아 주식 투자에 대한 이해도가 다른 또래 친구들에 비해서는 더 높았다. 20대 초반에는 모의투자를 해본 적도 여러 차례 있었다. 그 때마다 느낀 것은 주식시장은 다른 투자시장에 비교해서도 변동성이 매우 크기 때문에 투자와 관련된 여러가지 요소를 철저하게 고려하여 리스크를 최소화할 수 있도록 만들어야 한다는 것이다. 나는 우선 초기에 최대한 많은 시드머니를 빠른 시간 안에 모으는 것이 중요하다. 이론적으로 주식투자를 통해서 수익을 창출하는 방법은 간단하다. 내가 산 가격보...2025.01.19
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투자계획서 자료조사 ) 국내채권(국채 10년, 우량회사채), 해외채권 자산군별 시장전망, 상품별 투자전략에 대해서 작성2025.01.201. 국내채권 한국 국채 시장은 글로벌 경제의 변화와 국내 경제 정책의 영향을 직접적으로 받는다. 특히, 한국은행의 금리 정책과 경제 성장 전망이 채권 수익률에 중요한 역할을 하고 있다. 코로나19 팬데믹 이후 경제 회복 과정에서 나타나는 인플레이션과 경제 성장률 변동성이 채권 시장에 미치는 영향은 더욱 커지고 있다. 또한 한국의 금리는 미국의 금리 정책 및 주요 경제 지표에 영향을 받아 변동성이 있다. 2. 해외채권 미국의 10년 만기 국채 수익률은 최근 4.405%까지 상승하며 최고치를 기록했다. 이는 제조업 지표의 강세와 인플...2025.01.20
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현대사회와회계 유가증권의 종류와 포트폴리오의 필요성2025.05.071. 유가증권 유가증권은 재산적 권리를 나타내는 법적인 증서로서, 그 권리의 발생, 이전, 행사에는 이를 표상하는 증서가 필요합니다. 유가증권에는 채권형태와 주식형태가 있으며, 회계상으로는 단기매매증권, 만기보유증권, 매도가능증권, 지분법적용투자주식 등으로 분류됩니다. 2. 포트폴리오 포트폴리오는 여러 종류의 투자 자산을 분산 투자한 집합체를 의미합니다. 한 종목에 집중 투자하는 것보다 여러 종목에 분산 투자하면 위험을 현저히 감소시킬 수 있습니다. 포트폴리오는 주식, 채권, 금융자산, 부동산 등 다양한 자산으로 구성될 수 있습니다...2025.05.07
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