FP 업무에 대해

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FP 업무에 대한 이해

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본문내용

FP(Financial Planning)란 종합적인 개인재무설계를 의미합니다. 상담을 통하여 고객의 니즈와 인생의 목표 등에 관한 정보를 수집하고 분석하고 고객의 현 재무상태를 파악한 후 고객과 함께 재무목표를 설정하고 이에 적절한 포트폴리오를 설계, 제안하고 고객이 이를 실행하도록 조언을 함과 동시에 지속적인 사후 모니터링을 통하여 궁극적으로 개인의 재무목표를 달성할 수 있게 해주는 종합적인 개인재무설계를 의미하는 것입니다.
 FP(Financial Planner)란 이러한 종합적인 재무설계 업무를 수행하는 전문가를 의미하며 Financial Planner가 갖추어야 할 기본적인 자질은 윤리성과 전문능력으로 구분됩니다.
고객의 자산과 부채를 분석하고 전체 재무상태의 약점과 강점을 파악하는 일입니다.
FP업무의 기초가 되는 것으로 고객과 고객가족의 모든 현금흐름을 파악하여 현금 흐름표를 작성하는 일입니다.
파이낸셜 플래너의 핵심업무로서 저축과 투자의 대상과 정도, 위험감수수준에 따라 저축과 투자 포트폴리오를 설계하며, 지속적으로 포트폴리오의 변동 등을 관리하는 일을 말합니다. 고객에게 예상치 못한 위험이 발생하였을 때 위험대비를 위한 보험의 적정성, 위험 감수 수준 등을 파악하여 고객의 위험 관리 방법을 제시하는 일입니다.

참고 자료

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