포트폴리오 구성

소개글

포트 폴리오 구성과 이유

각 연령대별로 재밌게 풀이한 파워 포인트 !!

연령대별료 구체적인 방법 제시 !!

목차

Intro

ECONOMIC ENVIRONMENT

부자 아빠 되기 프로젝트

부자 아빠 ? 가난한 아빠?

본문내용

30대 중반 : 35 ~ 37세
포트 폴리오의 재구성
제 1종자돈과 제 2종자돈을 이용 부동산 투자
(부동산은 : 주거 요건과 투자요건을 동시만족)
♦ 대출을 적절히 이용 + 종자돈의 70%
(나머지 30% 노후 자금을 위한 재테크 시작)
집 마련과 동시에 결혼
2세 계획
<기준 : 고정수입 – 생활비>
제 3종자돈 마련책 : 맞벌이를 통한 질적 + 양적 성장 - 대출금
적립형 펀드(40%) + 적금 (30%) + 주식 적금(15%) + 보험(15%)

30대 후반 : 38 ~ 40세
도약이냐 ?! 안주이냐 ?!
실무를 바탕으로 자신만의 사업 구상

사업 자금 마련을 위한 제 4의 종자돈 마련

제 3종자돈은 2세를 위한 장기 투자
(예치형 펀드 30% + ELS 40% + 직접투자 30% )

40대 : 본격적인 지출이 많아지는 시기
투자에 있어서 30대 보다는 좀 더 안정적인 투자를 원칙으로 한다.
(예금이 보장되는 금융권에 5천만원 이하로 분산 정기 예금)
(제 4종자돈을 이용한 부동산 확장)
(금융권 보다 수익이 좋은 국채에 투자)

제 3종자돈을 이용해 장기적인 재테크 돌입
(50대 이후를 대비한 학비 마련)

제 5종자돈 마련 – 노후 대비 (고정수입 – 생활비 = 제5종자돈)
(제 2금융권을 통한 안전한 적금 )

제1,2 종자돈의 잔고를 이용한 국고채 및 ELS투자 = 제6종자돈

참고 자료

금융지식을 알면 부가 보인다

강남의 부자 아줌마

30대 인생의 부를 결정한다.