[범죄] 금융범죄의 실태분석과 대응방안

소개글

금융범죄에 대한 모든 자료입니당 ^^

목차

※서론

1.금융범죄의 의의
1)개념
2)특징
3)종류---ⅰ)보험사기
ⅱ)신용카드와 관련된 사기
ⅲ)자금세탁과 관련된 사기
ⅳ)불법자금(사금융)과 관련된 사기
ⅴ)피싱(인터넷 금융사기)과 관련된 사기

2.금융범죄의 실태분석

1)발생현황---ⅰ)보험사기
ⅱ)신용카드와 관련된 사기
ⅲ)자금세탁과 관련된 사기
ⅳ)불법자금(사금융)과 관련된 사기
ⅴ)피싱(인터넷 금융사기)

2)대응상 문제점과 관련 사례 및 대응방안
ⅰ)보험사기-->㉠대응상 문제점
♤대응상 문제점
♤대응방안
㉡사례 및 대응방안

ⅱ)신용카드사기-->㉠대응상 문제점 ㉡사례 및 대응방안
♤관련 사례제시
♤대응방안

ⅲ)자금세탁-->㉠대응상 문제점과 대응방안
♤대응상 문제점
♤대응방안
㉡사례 제시

ⅳ)불법자금(사금융)-->㉠대응상 문제점과 대응방안
♤대응상 문제점
♤대응방안
㉡사례 제시

ⅴ)피싱(인터넷 금융사기)-->㉠대응상 문제점과 대응방안
♤대응상 문제점,방안
㉡사례 제시


3.결론

본문내용

※.서론:

우리 사회는 너무나 복잡하고 변화가 빨라 이 사회속에서 생활하고 있으면서도 어떤 일들이 어디서 어떻게 일어나는지 제대로 모르고 살아가고 있는 것 같다. 물론 나 자신도 어디서 어떤 사고들이 얼마나 일어나고 있는지 제대로 알지 못하고 나 자신의 일에만 매달려 살아가고 있었다. 그러나 이번 과제를 수행하면서 아마도 사회 전체에서 일어나는 사고들 모두를 파악하는 것은 불가능 하겠지만 적어도 지금 내가 조사하고 있는 금융 사고에 대해서는 조금더 알 수 있는 계기가 될 것 같다.
빠른 산업화를 거치면서 통신수단이 발단하고 첨단 전자장비들이 발달하면서 여태까지는 흔하지 않았던 여러 가지 사기범죄들이 기승을 부리고 있다. 물론 다른 사기들도 많겠지만 우리 실생활과 직결되는 돈(자금)과 관련된 부분에서는 그 사태의 심각성이 더 크다. 옳지 못한 수단으로 조금더 편하게 자금을 획득하려는 사람들의 비양심적인 마음으로 인해서 첨단의 기술들을 이용해서 그릇된 방법으로 돈을 빼내고 훔치고, 심지어는 직접적으로 사람이 나서 갈취를 하는 그런 일들이 일어나고 있다. 아직 서론을 쓰는 단계이고 실태에 대해서 제대로 파악하지 못하고 있는 상태이지만 아마도 이 과제를 쓰면서 여러 가지 자료들을 접하고 끝까지 다 과제를 완성해 낸다면 사태의 심각성에 대해서 올바로 파악하고 이런 좋지않은 현상을 고치기 위해 노력하려 할 지도 모르겠다. 아무튼 이번 과제를 기반으로 삼아 다른 것은 몰라도 금융사기(범죄)에서 만큼은 남들보다도 더 많이 알고 다른 사람들에게도 금융면에서는 피해를 입지 않도록 도와줄수 있을 정도의 지식을 쌓을수 있었으면 좋겠다.

1.금융범죄의 의의

1)개념

계약이 없는 관계기관끼리의 부당한 대출업무,신용카드,인터넷 그리고 불법자금세탁등 부당한 방법으로 자금을 획득하거나 이용하는 것등의 부당하게 금융상입은 거래나 피해를 말한다.

2)특징

금융 범죄라는 것은 돈이나 카드를 사용하는 과정에서 일어날 수 있는 범죄나 사기뿐 아니라 그 이외의 많은 유형의 돈이나 여러 거래등에서 일어날 수 있는 문제들을 포괄할수 있다.

참고 자료

◆http://www.nis.go.kr/docs/terror/crime/money_crime.html->국가정보원홈페이지
◆http://www.bosagam.com 보험사기의 유형과 특징
◆www.daum.net/peaksk01/cafe ,형법판례,금융감독원 자료 참고
◆“특정금융거래정보의보고및이용등에관한법률” 제2조제4호 및 “범죄수익은닉의규제및처벌등에관한법률” 제3조 참조
◆한국 대부 소비자 금융협회, http://www.kfu.or.kr
◆금융감독원 www.fss.co.kr
◆http://blog.naver.com/uuuau.do :인터넷금융사기 "피싱(phishing)"의 위험 및 소비자 유 의사항
◆금융감독원 보험검사1국 보험조사실(보도자료)
◆edaily신문 경제분야 [2004.10.19 10:54]
◆금융감독원 보험검사1국 보험조사실(보도자료)
◆http://www.nis.go.kr/docs/terror/crime/money_crime.html->국가정보원 홈페이지
◆anti-phishing working group.-->www.gartner.com
◆SwissRe에서 발간한 '세계보험보고서'
◆http://www.edailykorea.com/news/econoCBS 사회부 도성해 기자(대한민국 중심언론 CBS 뉴스FM98.1 / 음악FM93.9 / TV CH 162)
<ⓒ CBS 노컷뉴스 www.nocutnews.co.kr >
◆디지털타임스 [2003/01/24]한민옥기자.김승룡기자
◆최배근 http://www.konkuk.ac.kr/HOME/Economic 카드문제, 금융시스템에 주목해야...
◆http://www.klaser.co.kr/products/security.php 홀로그램 위조방지 스티커
◆http://onyx.yonsei.ac.kr/~internet/lecture
◆심재석 기자 [e-mail] (정치&국회 전문 뉴스)
◆FATF(1990)
◆위반내용(대부업법)<대부업법 특징 조사 부분>
◆http://www.econsumer.or.kr/new/data/7issue1-cpb.htm
◆한국소비자보호원 (http://www.cpb.or.kr)
◆ 씨넷/매트 하인스 기자 , 이홍석기자@디지털타임스
◆국제금융거래를 통한 자금세탁의 사례분석과 대응방안-->안형도 외 | 한국조세연구원
◆재정경제부 FIU 구축기획단, 2001, “특정금융거래보고법 시행령 제정(안) 주요내용,”
◆조영제, 1996, “자금세탁에 대한 국제적 규제동향과 우리의 입법방향
◆Basle Committee on Banking Supervision, “Prevention of Criminal Use of the Banking System for the Purpose of Money-Laundering,”