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[이자율의 기간별 구조에 대한 이론] 금융제도론

*은*
최초 등록일
2004.11.02
최종 저작일
2002.10
12페이지/한글파일 한컴오피스
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목차

Ⅰ. 서론
Ⅱ. 본론
1. 금리의 기능
- 거시경제변수와의 관계
- 금융기관 경영과의 관계
2. 이자율의 기간별 구조에 대한 이론
- 기대이론
- 유동성프리미엄이론
- 선호서식지이론
- 시장분리이론

Ⅲ. 결론
※ 참고문헌

본문내용

Ⅰ. 서론

이자율(rate of interest)이란 화폐 1원을 일정기간 동안 빌리는 대가로 지불하는 화폐액이다. 연 이자율이 0.1(=10%)이라면 100만원을 1년 동안 빌리는 대가로 지불하는 화폐액이 10만원이다. 이 때 빌려 주는 금액 100만원을 원금 또는 원본, 빌리는 대가로 지불하는 화폐액 10만원을 이자(interest)라 한다. 즉 이자율은 이자를 원금으로 나눈 값과 같다. 이자율은 화폐를 빌려 주는 사람의 입장에서는 수익률(rate of return)과 같다. 화폐를 빌려 줌으로써 화폐 1원당 이자율만큼의 수익을 올릴 수 있기 때문이다. 그리고 이자율을 흔히 금리라고도 부른다.

참고 자료

없음
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