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소개글

외환결제리스크의 성격과 외환결제리스크의 결제구조 및 외환결제리스크의 현황 그리고 외환결제리스크의 개선 방안 심층 분석

목차

Ⅰ. 개요

Ⅱ. 리스크의 정의

Ⅲ. 외환결제리스크의 성격

Ⅳ. 외환결제리스크의 결제구조
1. 결제계좌
2. 결제과정

Ⅴ. 외환결제리스크의 현황
1. 환위험 관리수단
2. 최근 동향
1) 공기업 환위험 관리 표준지침
2) 금융회사를 통한 기업의 환위험 관리

Ⅵ. 외환결제리스크의 개선 방안
1. 추진배경
2. 개선내용
1) 외환리스크관리 대상기업의 확대
2) 기업규모에 따른 관리의 차별화
3) 평가항목의 간소화
4) 기타
3. 향후 추진계획

참고문헌

본문내용

Ⅰ. 개요

금융리스크(financial risk) 또는 금융위험, 재무리스크(위험)로 번역되는 이 용어는 최근 들어 국내 금융권이나 경제·경영학 분야에서 매우 인기있는 단어가 되었다. 과거 외환위기 이후 국내에서는 은행을 포함하여 다수의 금융기관과 부실기업의 퇴출이 잇따르는 가운데 각 주체들은 자산가치 하락, 해고, 파산 등 경제적인 위협을 실감했다. 이에 따라 언론을 중심으로 금융시장과 관련하여 위험의 발생원인과 재발방지 노력에 대한 언급이 많아지면서 금융리스크나 리스크관리라는 단어의 사용이 급증했다. 학술논문이나 금융실무 현장의 경우 용어사용에 별 문제가 없으나 언론매체나 일부서적 등에서도 용어의 사용에 혼란이 있는 바, 금융당국의 입장에서는 정확한 용어사용이 감독업무수행과 긴밀한 관련이 있는 만큼 이에 대한 적절한 정리가 필요하다. 전통적으로 재무이론에서는 리스크(risk)에 대한 개념과 측정수단에 대한 논의가 많이 이루어져 왔다. 즉 수익률 또는 자산가치가 기대값에서 벗어날 불확실성이라는 개념 하에 분산이나 표준편차를 통해 리스크를 측정하는 모델이 개발되었다. 1980년대 이후 선진국 학계, 특히 금융공학분야(financial engineering)와 국제금융기관을 중심으로 외환리스크나 이자율리스크 등 개별 시장리스크(market risk)에 대한 관리모델이 이론과 실무 양쪽에서 크게 발전하였다. ALM, VaR, 선물(futures), option 등 개별적인 시장리스크의 관리시스템과 상품이 개발되어 왔으며 특히 Jorion의『Value-at-Risk』발표이후 VaR가 이 분야의 대표적인 모형으로 각광받게 됐다.
한편 1970년대 후반이후 금리자유화와 금융국제화에 따른 금융기관의 위험증가에 대응하여 선진국 금융감독당국과 국제금융기구들은 기존 규제체제의 한계를 극복하기 위한 다각적인 노력을 경주하였다. 리스크를 반영하는 규제시스템에 대한 연구가 진행되었고, 대표적인 대안으로서 위험조정 자본규제(risk-adjusted capital requirement)와 차등예금보험료율(risk-based premium) 등이 제시되었다. 이러한 노력은 1988년 BIS의 위험가중자산방식의 자본규제로 제도화되고 있는데

참고 자료

▷ 박은희·정영동(1995), 리스크관리론, 보험연수원
▷ 박상수, 기업 리스크와 경영성과
▷ 박현수·전효찬(2004), 국내은행이 리스크관리 현황과 시사점, 삼성경제연구소
▷ 예금보험공사(2003), 금융위기관리와 금융개혁(각국의 사례와 시사점)
▷ 오세경·김진호·이건호(1999), 위험관리론, 경문사
▷ 조희영·김계인(2003), 금융제도론, 민영사
▷ 홍영기(1997), 금융산업 구조개편과 은행산업, 금융경제